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慎選美股投資平台 先從 RIA 資格進行初步評估

民生頭條/編輯中心 2021.10.21 03:51

【編採中心/台北報導】近年來國際金融市場活絡蓬勃,不少台灣投資人也順勢「錢」進海外,但有人發現,某些美國投資平台或投顧公司,在宣傳時特別標榜具有「RIA」證照。到底甚麼是「RIA」?財經網專欄編輯陳苡樂表示,全名為「Registered Investment Advisor」(RIA)係由美國證券交易委員會(SEC)所發行,代表該間公司在美國證券交易委員會或州證券管理機構已完成註冊,具備合法資格為客戶進行代理投資。

由證券交易委員會直接監管的「RIA」,被視為以受托人身份行事,因此比註冊代表具有更高的行為標準。該信托標準要求「RIA」必須無條件將客戶的最大利益置於其自身之上。由於「RIA」是為高淨值個人提供投資建議並管理其投資組合的個人或公司,對客戶肩負信托責任,意味著有基本義務提供始終符合客戶最佳利益的投資建議。在向客戶提供建議時,必須告知所推薦的特定交易中,可能發生的任何風險或利益沖突,並確保客戶完全了解這些狀況。

擁有 RIA 資格的投資顧問公司,才能合法為客戶在美國進行代理投資。(圖:《關鍵明日》提供)

陳苡樂指出,「RIA」的營利來源通常以管理費為主要收入,類似於投資組合經理的收費模式。由於「RIA」要求必須以公司為主體進行申請,所以須先在美國註冊公司。一般公司登記名稱沒有特殊限制,會冠以 CORP(CORPORATION)、LTD(LIMITED)、INC(INCORPORATED),CO(COMPANY)或 LLC 等字樣。當負責人以公司名義在投資顧問公共公開系統(Investment Adviser Public Disclosure ,IAPD)註冊帳戶後,該系統將可用於 RIA 後續查詢和訊息公開。最後在 IAPD 系統完成申請程序,負責人亦需要通過 Series65/66 考試以獲取「RIA」資格。

因此,有無 RIA 資格的投資顧問公司,最大的差別就是其公司顧問,是否能合法為客戶進行代理投資。陳苡樂建議,所以當投資者若遇到號稱能代投之人士或公司,務必先行確認對方是否具備「RIA」資格。

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