好房網News記者王惠琳／台北報導
口袋深淺決定買房價格，一般人對於房貸負擔能力大約以收入30％為上限，最能兼顧生活品質，而收入越高的族群，扣除房貸後的可支配金額也越寬鬆。不過卻有一對情侶年收近300萬，打算在桃園購入1900萬的房子卻擔心負擔過重，攤開兩人經濟狀況，網友發現問題出在女方名下的另一間房。
原PO在PTT上發文，透露男方任職外商銀行，正職與副業合計年薪約180萬，扣除勞健保、稅金、孝親費後，每月實際可運用金額約10.4萬。女方則為工程師，扣除勞健保、稅金、孝親費，以及名下一間房子每月貸款3萬後，實際可運用金額約3.1萬。
一對情侶年收近300萬，打算在桃園購入1900萬的房子卻擔心負擔過重。示意圖／好房資料中心
原PO表示，兩人工作都在台北，婚後打算將孩子交給父母照顧，因而想在桃園買房，看中一間房子約1900萬，若貸款8成5、30年，房貸加上管理費，每月就要支出6萬元，未來每月可實際運用金額就只剩下7.5萬，讓他擔心結婚、養小孩負擔太重。
照男女雙方年收，原本想購入1900萬房子應是綽綽有餘，不過問題卻出在女方的經濟狀況，原來女方名下的房子，是以低於市價500萬元價格，向親戚買下的房子，看中地點在台北，位置好有增值空間，打算買來當作投資，加上親戚年事已高，便同意無償讓親戚繼續住在原屋。
網友點出「關鍵是女友手上那間房是只出不進狀態吧，現在老人都很長壽，假設70歲，也很多活到90幾的，等於女友房子20年都不能出租，便宜500萬確定有便宜到？」不少人也紛紛直言「年薪破百但能支配所得才3萬，會很想哭吧」、「女友能養活她自己，你就該偷笑了」、「她每個月剩3萬塊可以運用，你買房還想算她幫你出？」
不少人都建議，雖然兩人年收高，但扣除必要支出後實際能使用的金額卻不多，考量台北桃園通勤勢必要養車，未來小孩養育費用，以及雙方父母若出現醫療需求，都會是不小的經濟壓力。與其一口氣買大房，不如先降低預算買小房，等未來有換屋需求時，再用舊房換新房，降低房貸壓力。