銀行再推動金融科技(FinTech)的同時，也持續加強專人的理財服務。花旗銀行打造「全方位財智規畫」，下半年起將全面支援數位載具，搭配專業理專以達到「專業在人，數位在手」的財管服務；中國信託則推出「全方位家庭理財健診」，讓理專協助民眾了解資金狀態。
花旗銀行今(20)日發表「國人財富態度大調查」，若退休年齡為60歲，民眾平均認為應從37歲開始準備退休金，理想退休金總額落在1,635萬元。最喜歡的投資產品以股票、儲蓄型保單或外幣保單、共同基金等商品為主。在選擇財富管理團隊時，最注重「值得信賴的品牌」與「量身訂做理財規畫」，但對於投資組合卻不知該如何調整，也對選擇投資產品感到困擾。
隨著數位金融時代來臨，高達88.8%民眾曾在過去1個月內使用過手機銀行、網路銀行等數位工具，處理銀行事務，且「富裕族群」的使用比例比一般人更高，達到92.4%，顛覆傳統認為富裕族群多半年紀漸長、不習慣使用數位工具的印象。不過，比起「單純使用數位工具」，多數人還是希望能結合專業理專諮詢，顯見「人的溫度」依然重要。
花旗銀行為滿足用戶需求，下半年起「全方位財智規畫」將全面支援數位載具，客戶無須走進分行，只要打開電腦、手機或平板，就能審視自己的資產配置情況，同時提供專業理專協助。並與美國華頓商學院合作「全球財富管理學院」，精進理專技能，持續投資人才，帶給客戶「專業在人，數位在手」的服務。
中國信託「財富管理趨勢調查」則發現，多達86%受訪者會透過稅務申報，通盤了解過去1年內，家庭整體收支金流，顯見財富管理觀念已進入多數民眾生活。中國信託建議，民眾不妨趁著繳稅期間的所得扣繳憑單，制定家庭理財計畫。即日起全台各分行提供「全方位家庭理財健診服務」，依照民眾的人生階段需求，由理財顧問協助了解資金運用狀態，打造「財富自由藍圖」。