好房網News記者吳建良／台北報導
在國內使用人數眾多的花旗銀行信用卡，爆發扣款不實，向客戶超收3100萬而遭金管會裁罰250萬；無獨有偶，該行同時發生理專和客戶有不當資金往來，也遭裁罰600萬元。
花旗銀行信用卡遭爆扣款不實，向客戶超收3100萬而遭金管會裁罰250萬。（示意圖／好房資料中心）
金管會表示，花旗銀行信義分行前行員涉有私下保管客戶空白單據、自製不實對帳單予客戶、推薦客戶投資非屬該行提供之金融商品及私下與客戶為資金往來等情事，且所涉爭議匯款交易始自99年4月，爭議匯款金額折合新臺幣達2千餘萬元，顯示銀行內部控制制度未妥適建立或未確實執行，致行員得藉機規避內部規範而與客戶有上述行為。
至於超收卡費循環利息的問題，銀行局副局長王立群表示，去年8月份有2名花旗信用卡的客戶發現，已設定了「自動扣款」功能並且每期都有按時扣款，但卻又被花旗銀行多收循環利息和滯納金，向花旗銀行反映後，該行全面徹查才發現缺失。由於這樣的溢收情況相當複雜，包括自動扣繳款、刷退款、分期繳款等問題，因此長達近5年的時間，共影響了逾30萬個花旗卡戶並共超收了3100萬元，平均每戶被多收了109元。
金管會認為，花旗方面對信用卡系統異動時未能審慎建立系統上線之測試、查核或覆核機制，致再度發生信用卡計費與計息之錯誤，且相關查核機制未盡確實、流於形式，才未發現本案缺失，顯示該行未依信用卡業務機構管理辦法第33條授權訂定之信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項第34點第5款規定，建立有效之作業程序檢查及控管機制。
花旗對於信用卡帳務系統案所溢收款項(滯納金及循環利息)，決定一律自溢收當月起額外加計利息返還予客戶，客戶權益不受影響，預計於107年第1季前完成全數退款。