花旗因兩項缺失今(2/1)日遭金管會重罰850萬元，其中一項缺失竟是信用卡帳務系統邏輯判斷錯誤，導致約30萬名卡友被額外扣取「滯納金」、「循環利息」，金額合計高達3,100萬元，金管會處以250萬元罰款。
據瞭解，此案是由兩位花旗信用卡客戶發現，設定自動扣款卻被收取「滯納金」、「循環利息」，向銀行端反應後，花旗銀行才知道帳務系統出狀況。金管會表示，這是國內首度出現信用卡帳務系統出問題，對客戶溢收費用的情形，平均每戶受影響金額約107元，而目前花旗銀行已主動通知客戶，並加計利息退還，完成約95%的退款。
30萬名卡友中約29.3萬戶，是從去(2017)年6月出現溢收狀況，但事實上，約400戶從更早的2012年就遭到溢收，時間長達5年多。花旗銀行指出，此案是主動向金管會呈報，並在第一時間採取必要措施，以確保客戶權益，少部分應調整的信用卡交易帳務處理，都已幾近完成。
另外一項缺失，則是花旗銀行的信義分行前行員，私下保管客戶空白單據，自製不實對帳單給客戶，並推薦投資非該行提供的金融商品，以及私下與客戶有資金往來等情事，涉案期間從2010年開始，金額超過2,000萬，遭金管會開罰600萬元。
花旗銀行解釋，此案實屬理專獨立個案，為查明案情以確保客戶及銀行權益，已採取適當法律途徑。現階段除了有嚴謹的內控機制，並有完善的行為準則，嚴格規範員工行為，更禁止員工與客戶不當往來。