智能演算投資最佳化　24小時追蹤自動通知

　　進入AI(人工智慧)的時代，投資理財也能很「智能」。國泰金控今(19)日宣布進軍智能投資市場，透過網站協助客戶依照投資目標、年限與風險…等資料，建立最佳投資組合，預計明(2018)年3月正式上線；中國信託鼓勵小資族投資，開發「智動GO」平台，透過系統自動為客戶調整投資組合，每月最低門檻僅3,000元。

　　根據《數位時代》智慧金融調查，近6成民眾聽過「智能投資」，其中又有7成願意透過智能投資進行理財規畫，顯示國人對「智能投資」已有相當程度的認知與接受。為搶進新領域市場，國泰金控結合美國康利資產管理公司投資經驗，加上香港新創公司Quantifeed的智能演算技術，建置「國泰智能投資」系統，最快明年3月可提供服務。

　　主要是以協助客戶「達成投資目標」為核心，將國泰世華上架的2,000多檔基金標的分類為「股票」、「債券」與「混合資產」等3大類別，再經由係數分析，定義出12種子資產類別。當客戶設定好現階段理財目的、目標達成金額、投資風險屬性、投資金額…等條件後，平台就會進行演算，篩選出個人最佳資產配置比例與標的，打造專屬的投資組合。

　　國泰金控表示，當投資人完成專屬的資產配置投資組合後，平台就會24小時追蹤市場情況，每天自動計算客戶的資產淨值，與投資組合比例配置是否符合。若發現因市場波動而偏離預設績效軌跡時，即會寄發通知請客戶回到平台上調整，降低因心理因素造成的人性錯誤判斷，並大幅降低投資理財門檻。

　　另外，中國信託「智動GO」自今(2017)年5月上線，鎖定年輕小資族群，其中超過5成的客戶年齡低於40歲，35歲以下用戶更有75%為沒有投資經驗者。每月最低投資門檻為3,000元，透過中信網銀或中信行動達人APP就能加入，將以人工智慧盯盤，依市場情況自動提醒投資人進出場。