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開放投顧理財機器人 自動幫客戶停利停損

卡優新聞網/張家嘯 2017.08.11 07:56
  國內發展Fintech(金融科技)再向前一步。金管會今(10)日開放證券投資顧問事業,可從事自動化投資顧問服務,也就是所謂的「理財機器人」。只要事先完成約定,即能自動幫客戶停利、停損、調整投資部位等。   事實上,目前王道銀行已獲准「自動化投資顧問服務」,不僅客戶達600人,管理資產規模更達1,400萬元,而中國信託等業者也在申請當中。金管會表示,這次放寬證券投資顧問事業,能透過演算法從事自動化投資顧問服務,主要是在維持與客戶原約定的投資標的、投資比例前提下,投資組合偏離原約定範圍時,由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。   也就是在進行修正前,業者須逐筆經客戶同意後,才能對投資組合進行調整,但之後只要事先與客戶約定,當投資偏離時,即可自停利、停損、調整部位。而針對理財機器人的操作標的,金管會並無給予特別限縮,目前都是以基金為主,但以國外發展來看,未來有機會納入ETF。   至於,在證券投顧業者方面,現階段像是大拇哥投顧已獲許可並發照,而商智投顧已獲許可但尚未發照,野村投信則有意願發展此項業務。大拇哥投顧指出,基金過去績效不代表未來績效,因此將協助投資人即時評估基金投資內容良莠,以推斷將來績效,預估在今(106)年9月平台服務就可上線。   不過,為了避免業者利用大數據的演算法,在市場參數的設定上出現盲點,或客戶透過線上填寫個人投資風險屬性時,未據實填寫。因此,金管會仍要求業者,必須每隔一段時間,定期檢視機器人理財服務演算法,以保障投資人權益,且內部也要成立專責委員會監督。

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