兆豐銀涉洗錢案 查萬筆匯款資料無不法

兆豐金融控股股份有限公司（2886）旗下兆豐國際商業銀行股份有限公司紐約分行涉洗錢，在美國紐約州金融服務署（DFS）首季一般業務檢查中，被指控民國101年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭重罰1.8億美元（約新台幣56.9億元）。

行政院在去年11月3日，召開兆豐銀行遭美裁罰案督導小組第9次會議；當時兆豐金董事長張兆順提出101年至103年紐約分行與巴拿馬分行間匯款交易資料的清查結果。

張兆順在會中說明，101至103年間，兆豐紐約分行與巴拿馬兩分行間相關匯款交易資料總筆數共1萬7033筆，其中與巴拿馬分行間為1583筆，與箇朗分行間為1萬5450筆。

北檢就這1萬7033筆匯款交易資料，以匯款目的、匯款數額、受款人、匯款行及非台籍受款人有台籍最終受益人屬於本國籍等條件，進行交叉分析，並於今天調查報告。

北檢指出，這3年間的匯款交易資料，屬於紐約分行做為中間付款行之轉匯款性質，不包括銀行拆借、公司進出口押匯、託收及紐約分行客戶匯款；經查，這些匯款，絕大多數為其他同業經由紐約分行清算付款的轉匯款，匯款人均非兆豐銀客戶，兆豐銀無法得知其國籍。

北檢表示，從「匯款行」觀察，由台灣的銀行匯往箇朗分行匯款交易有42筆，受款人均非台籍；由台灣的銀行匯往巴拿馬分行的匯款有211筆，受款人為台籍者有94筆，匯款目的為薪資或辦公費、貨款，並未發現異常或洗錢犯罪行為。從「非台籍受款人有台籍最終受益人」屬於台灣籍者進行分析，也未發現洗錢犯罪行為。

另，北檢在去年8月分案偵辦此案後，於去年12月2日，依涉犯金控法的背信、收受不正利益、洗錢防制法、行使業務登載不實文書、違反營業秘密法、內線交易等罪嫌，起訴前兆豐金董事長蔡友才、前主任秘書王起梆、紐約分行經理黃士明。