黃金一次買400公斤 檢察官：恐是洗錢

洗錢防制法新制將在 6月底上路，除加重金融機構的責任，對於銀樓也加強把關，法務部調部辦事檢察官蔡佩玲今天在金融研訓院「台灣金融論壇」表示，除了防制利用金融機構開人頭戶洗錢之外，透過銀樓洗錢也是必須防制的管道。

蔡佩玲說，透過金融機構匯款，錢一下子就出境了，只能靠清算機制來預防洗錢。因此，在洗錢防制法新制下，將強化金融機構的責任，要求對高風險客戶採取嚴審的做法。

她直言，先前曾傳出有政治人物的太太，一天內匯款新台幣3千多萬元至海外，以每筆46萬、47萬元不等金額分批至10幾家銀行匯出，避免超出自然人每日匯款管制額度上限。

她以洗錢常用的人頭貸款為例，如果金融機構能夠嚴審客戶，就不會出現檢察官開偵查庭時，一口氣面對5、6個當人頭的遊民。

另外，除了在金融機構開人頭戶之外，成立人頭公司，甚至是透過公益基金會，也不排除是可能的洗錢方式。

洗錢防制法第7條第3項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員，對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶，或受益人與其家庭成員，及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序。

她強調，除了防制一般的洗錢，對於知名重要政治人士，要成為金融機構的客戶，依新制金融機構也須特別嚴格審查，避免風險。

她笑說，洗錢防制很重要，任何洗錢的管道都要防範，前行政院秘書長林益世涉收賄索賄案，林益世把錢放在馬桶，也是「洗錢」。