OBU規範趨嚴 15萬客戶面臨補件

金融監督管理委員會參考新加坡、香港等金融中心做法，今天預告訂「國際金融業務分行管理辦法」修正草案，強化國際金融業務分行（OBU）確認客戶身分審查程序的規定。

修正重點包含強化OBU確認客戶身分審查程序，對OBU應取得或驗證的客戶身分文件、資料或資訊做一致性規範，並明定銀行今年底前，完成客戶的重新檢視，重新確認客戶的洗錢及資恐風險等級。

銀行局主秘陳妍沂表示，目前OBU客戶有15萬戶，其中75%為台商客戶，銀行必須在今年底前重新確認客戶身分，給予適當的監控程序，最嚴重的情況，可以關閉客戶帳戶。

銀行局指出，當初推動OBU是想用寬鬆的環境來吸引外國人，但最後發現OBU卻都是台商來開戶，且相對DBU法人戶須向經濟部登記設立，OBU客戶則是來自各國，比較難證明確實在營運，加上跨境洗錢風險最高，監管卻最寬鬆，未來對OBU監管將與DBU（指定辦理外匯銀行）拉近。

官員補充說明，目前法人戶開戶有部分是透過非法代辦公司自行簽發的文件，新措施實施後，銀行對法人戶徵提的文件以註冊地政府認證，或核發文件，或註冊地核定的註冊代理人簽發的證明為準。

陳妍沂強調，強化洗錢防制是國際趨勢，當別人變得很嚴格時，我們也要提升，金管會強化OBU客戶確認的做法已跟業者開會了，業者都很願意配合，畢竟若台灣被列為高風險洗錢國家或地區名單時，不僅銀行作業會增加，所有客戶的國外匯款也會受到影響。

其他修正重點還有， 明定OBU辦理新開戶時不得勸誘或協助境內客戶轉換居住者身分開戶，並應建立相關內控制度，且考量新措施涉及銀行因應調整內部作業程序及系統設定，給予6個月緩衝期。