強化銀行反洗錢 彰銀違規罰180萬元
中央商情網/
9 年前
（中央社記者蔡怡杼台北2017年 1月24日電）兆豐銀行遭美重罰，金管會強化銀行反洗錢措施監理，今天宣布，彰化銀行因大額交易卻未依洗錢防制法規定申報，核處180萬元罰鍰，並要求彰銀加強員工訓練。
銀行局主秘陳妍沂表示，金管會105年對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查結果，發現彰銀104年3月至105年2月間辦理大額通貨交易申報作業，有違反洗錢防制法規定的情況。
陳妍沂說明，彰銀有兩大違反事實缺失，首先、根據規定現金交易超過新台幣50萬元就需要通報，但金檢發現，彰銀因操作錯誤，出現未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料，使得該申報的大額交易卻未依規定申報。
至於第二項違反事實的情況則是，當信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易，屬於代收款項不用申報，但彰銀有10多筆交易，並非代收款項而是繳納自行信用卡，同樣未依規定申報。
金管會表示，金檢結果發現彰銀對於洗錢防制做法有誤解，除核處180萬元外，並要求彰銀應加強行員教育訓練，強化法令遵循，改善申報制度及電腦系統。
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