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立院三讀 金融業助偽造專業投資人可重罰

中央廣播電台/劉玉秋 2016.12.09 00:00
人民幣重貶,引發「目標可贖回遠期契約」(TRF)弊端,立法院院會今天(9日)三讀通過「金融消費者保護法修正案」,未來若金融機構協助一般投資人偽造、隱飾成「專業投資人」,將適用金融消保法,最重「罰鍰無上限」的處分。

依照現行規定,只有專業機構投資人及有一定財力的專業投資人可以投資TRF。但有不少銀行為了替不符財力資格的客戶投資TRF,偽造客戶財報並協助開戶,即所謂的「一條龍服務」,造成許多原本不符合資格的投資人損失慘重。

為了杜絕此弊端,根據修法通過的條文明定,未來金融服務業對自然人或法人,未符合相關專業財力或專業能力的條件,而協助創造符合形式上的外觀條件,可處新台幣1,000萬元以上、5,000萬元以下罰鍰,情節重大者,金管會可依其所得利益酌量加重,不受最高處罰額度限制。

另外,立法院會也三讀通過「保險法修正案」,增訂主管機關指定的適用範圍內,保險經紀人為被保險人洽訂保險契約前,應主動提供書面分析報告,書面分析報告適用範圍,由主管機關定之。

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