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樂見美升息 新光金擬加碼海外債500億

NOWnews/ 2016.11.17 00:00
新光金控。(圖/記者顏真真攝,2015.4.27)新光金控17日召開線上法說會,財務長徐順鋆表示,由於人民幣匯率走勢難控,新光人壽年初至今已大減500億元人民幣債券部位,不過,因應美國升息趨勢,將瞄準以美元計價、投資等級的新興市場公債及公司債,預計加碼共新台幣500億元,預估1年利息收入就可增加超過20億元。

新光金今(2016)年第3季合併稅後淨利為27.6億元,季成長47.5%,前3季合併稅後淨利20.6億元,歸屬本公司淨利15億元,EPS為0.15元,新光金總資產規模達3.05兆元,年成長4.5%,合併股東權益1324.8億元,較去年底增加93.4億元,主要受惠於新壽前3季其他綜合淨利達79億元,每股淨值11.74元。

新壽今年前三季初年度保費較去年同期大幅成長44.6%達892.9億元,負債成本較2015年底降低11 bps至4.40%,並持續投入新興市場美元計價公債及國際板債券,以提升經常性收益,今年前三季利息收入達520.2億元,較去年同期成長13.9%,避險前經常性收益率較去年同期提高7 bps至3.89%

徐順鋆表示,新壽過去3季調整資產配置,資金主要布局新興市場美元計價公債及國際板債券,以提高經常性收益,而透過資產配置改變,前3季利息收入較去年同期提高63.6億元至520.2億元,年成長13.9%,避險前經常性收益率較去年同期提高7 bps,達3.89%。

徐順鋆說,截至今年9月底,國際板債券部位約3174億元,避險前平均收益率達4.4%,而且第4季全球利率已呈現上升趨勢,新壽將掌握升息契機,以帳上充沛現金1320億元搭配海外投資剩餘額度,持續投入新興市場美元公債及海外公司債,並將瞄準以美元計價、投資等級的新興市場公債及公司債,預計加碼共新台幣500億元,目標將國際板債券部位提高至3500億元,以提升經常性收益,預估年利息收入就可增加超過20億元。

至於新光銀行有效提高資金運用效益且控管成本,淨利息收入為79億元,較去年同期成長2.4%,而受惠於財富管理手續費收入成長,淨手續費收入較去年同期成長7.4%達24.5億元,新光銀前三季合併稅後淨利達33.6億元。

由於景氣趨緩,新光銀放款擇優承作,第3季底放款餘額為4939.2億元,較去年底成長1.3%,主要因消金放款較去年底成長4%,將持續辦理消金和優質大型企業放款,來維持放款動能,而第 3 季淨利差較前一季成長4 bps 至1.5%,存放利差則為1.96,銀行將增加活期存款來降低資金成本,以保持利差穩定。

展望未來,新光金強調,除密切關注全球經濟情況外,將持續落實策略目標,包括追求核心業務成長,重視資產品質並穩健資本適足率;注重終身險銷售,佈局資金於國際板債券及外幣區隔資產,提升經常性收益;持續投入國內外優質不動產、活化不動產以提高運用報酬率;持續降低成本,提升員工生產力;發揮子公司間營運綜效;強化風險管理;持續發展數位金融,提升客戶服務品質,滿足客戶需求,為客戶帶來價值成長;穩健拓展海外市場;深化與元富證券的業務合作。

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