台灣金融研訓院今天舉辦「銀行業防制洗錢作業與金融科技座談會」。
金融監督管理委員會銀行局局長王儷娟表示，不分國內外都對防制洗錢議題很重視，尤其，金融業感受到國際對防制洗錢的監理愈來愈強，檢查局近 2年也把防制洗錢列為金檢重點，做了很多業別的檢查。
王儷娟指出，銀行業雖然在國內防制洗錢上做得還不錯，但落實仍不夠，也就是，法規雖然完備，但從金檢可以感受到，第一線疑似洗錢的辨識無法落實，原因可能在於金融機構利用系統辨識疑似洗錢辨識控管，精細度不夠，造成前線工作人員的困擾。
王儷娟表示，這凸顯金融科技輔助銀行業，在疑似洗錢的辨識能力提高，並節省人力、防制洗錢的效能的提高。
呂桔誠表示，隨著金融科技發展，到洗錢資助恐怖主義的手法不斷翻新，如何利用新興科技提升銀行對外在環境變化的因應能力，是全球金融業的重要課題。
呂桔誠指出，不只台灣的銀行面臨防制洗錢的挑戰，上週中國大陸的銀行業者也遭到美國重罰，這一系列的事件都可以印證國際間對防制洗錢的法規、監理要求不斷加強，期許透過研討會協助金融業運用金融科技，提升防制洗錢的辨識、法令遵循以及內控內稽的能力。
同時，呂桔誠強調，雖然銀行業在法規遵循及被監理的成本愈來愈高，呼籲大家不要把這當成費用，應該把這當成投資，因為這樣的投資會帶給銀行業品牌經營形象的好處。