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兆豐案 張兆順:全面建置資料庫、不排除裁撤高風險分行

▲兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順。(圖/記者顏真真攝,2016.9.2)在立委要求公布之下,立法院財委會明(29) 日將針對兆豐銀行遭美裁罰案的174筆匯款紀錄及客戶資料召開「祕密會議」,不過,兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順28日召開臨時記者會表示,客戶有無涉及洗錢正逐筆清查,但在兆豐銀遭重罰後,26日晚間已與美國的法遵顧問簽約,接下來,將全面性建置KYC(認識客戶)資料庫,同時,若評估成本過高,也不排除裁撤一些海外高風險分行,但他也保證,紐約分行絕不會裁撤。

張兆順說,過去這段時間忙著釐清、追查兆豐銀為何被罰,在釐清問題後,發現應該是台美兩國對KYC認知有極大差距,美方對大型銀行的法遵要求是要「建立資料庫」,對KYC資料庫的要求標準可能超乎原本的想像,除了瞭解公司的名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外,連媒體有報導過的人物,法院有訴訟的人物,甚至是這些人的重要言行,都要列入資料庫內,也因此,兆豐金將全面性建置資料庫,隨時更新KYC。

張兆順也不諱言,兆豐銀巴拿馬分行過去在KYC的確做得不好,僅以台灣的標準建檔,之前就曾因資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶,這也是造成之後有退匯問題的主因,加上美國發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員配置及訓練不落實,也未設置獨立法遵人員,使得美國對兆豐銀紐約分行祭出1.8億美元罰金。

他並透露,26日晚間已與美國的法令遵循顧問簽約,透過聘請符合資格的法遵顧問建立法遵、防制洗錢相關機制,可能連資訊系統 都會大改,而且不僅紐約分行、巴拿馬分行,所有海外分行包括總行都要改。

不過,張兆順也提到,由於對KYC標準大幅提高之下,未來法遵費用也將大幅增加,成本難以預估,也因此,周五(30日)兆豐銀將再召開董事會,若評估成本過高,不排除會裁撤高風險地區的分行。

至於紐約分行,他則強調,由於肩負台灣中央銀行美國公債的清算責任,即使法遵成本高,也絕不會裁撤。此外,張兆順表示,未來除了建置資料庫,也將進一步針對海外分行進行總體檢,同時,也會繼續釐清相關人員的刑事責任。

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