兆豐案　張兆順：全面建置資料庫、不排除裁撤高風險分行

張兆順說，過去這段時間忙著釐清、追查兆豐銀為何被罰，在釐清問題後，發現應該是台美兩國對KYC認知有極大差距，美方對大型銀行的法遵要求是要「建立資料庫」，對KYC資料庫的要求標準可能超乎原本的想像，除了瞭解公司的名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外，連媒體有報導過的人物，法院有訴訟的人物，甚至是這些人的重要言行，都要列入資料庫內，也因此，兆豐金將全面性建置資料庫，隨時更新KYC。

張兆順也不諱言，兆豐銀巴拿馬分行過去在KYC的確做得不好，僅以台灣的標準建檔，之前就曾因資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶，這也是造成之後有退匯問題的主因，加上美國發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員配置及訓練不落實，也未設置獨立法遵人員，使得美國對兆豐銀紐約分行祭出1.8億美元罰金。

他並透露，26日晚間已與美國的法令遵循顧問簽約，透過聘請符合資格的法遵顧問建立法遵、防制洗錢相關機制，可能連資訊系統 都會大改，而且不僅紐約分行、巴拿馬分行，所有海外分行包括總行都要改。

不過，張兆順也提到，由於對KYC標準大幅提高之下，未來法遵費用也將大幅增加，成本難以預估，也因此，周五（30日）兆豐銀將再召開董事會，若評估成本過高，不排除會裁撤高風險地區的分行。

至於紐約分行，他則強調，由於肩負台灣中央銀行美國公債的清算責任，即使法遵成本高，也絕不會裁撤。此外，張兆順表示，未來除了建置資料庫，也將進一步針對海外分行進行總體檢，同時，也會繼續釐清相關人員的刑事責任。