兆豐銀遭罰主因 董座：「認識客戶」沒做好

兆豐金控董事長張兆順28日召開重大訊息記者會，針對旗下兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰，經他瞭解原因，應該是對認識客戶(KYC)跟美國大銀行的標準不同，和DFS認知有極大差距。

張兆順指出，兆豐銀原本對KYC的作法是把客戶開戶資料做好即可，但國外要求大型銀行對KYC的作法是要建立資料庫，包括名稱、負責人、主要股東、實際受益人，甚於上、下游關係都要弄清楚。除此之外，若是媒體有報導過的人物、涉有訴訟事件的客戶，相關言行都需要納到資料庫中，資料庫也要隨時更新。

因此，張兆順認為，兆豐銀行紐約分行和巴拿馬分行確實「做得不是很好」，導致客戶資料不全，進而出現174筆缺失交易，加上防制洗錢相關人員的配置及訓練不足，內規、內控、法遵不符合規定等，才是這次被重罰的主因。他說：『(原音)他就查到我們沒有設獨立的法遵人員，或是法遵人員對當地的法令不熟，也有一些被查到法遵人員在銀行忙碌的時候，他也去幫忙前台，這一些都犯了他們認為很大的毛病。』

張兆順也強調，未來兆豐銀將全面體檢海外分行，並全面性建置資料庫，隨時更新KYC，考量到建置成本不低，接下來也會檢討「高風險地區」，如果不符經濟效益，將考慮裁撤或整併這些的分行，惟紐約分行一定不會裁撤。

對於外界關心的174筆未申報的交易，兆豐銀也將清查，並在29日立法院財委會秘密會議提供。兆豐銀也將釐清各項缺失的源頭，追究失職的行政、民事責任，刑事責任也會報請司法機關偵辦。