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兆豐銀遭罰主因 董座:「認識客戶」沒做好

中央廣播電台/楊文君 2016.09.28 00:00
兆豐銀行美國紐約分行日前遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元,引起台灣各界譁然。兆豐金控、兆豐銀行董事長張兆順今天(28日)召開重大訊息記者會,他指出,兆豐銀被罰的原因是防制洗錢相關人員的配置及訓練不足,內控、法規遵循不符合規定,例如認識客戶(KYC)未落實,沒有依照美國大銀行的標準,建立資料庫。因此,兆豐銀將全面性建置資料庫,隨時更新KYC。

兆豐金控董事長張兆順28日召開重大訊息記者會,針對旗下兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰,經他瞭解原因,應該是對認識客戶(KYC)跟美國大銀行的標準不同,和DFS認知有極大差距。

張兆順指出,兆豐銀原本對KYC的作法是把客戶開戶資料做好即可,但國外要求大型銀行對KYC的作法是要建立資料庫,包括名稱、負責人、主要股東、實際受益人,甚於上、下游關係都要弄清楚。除此之外,若是媒體有報導過的人物、涉有訴訟事件的客戶,相關言行都需要納到資料庫中,資料庫也要隨時更新。

因此,張兆順認為,兆豐銀行紐約分行和巴拿馬分行確實「做得不是很好」,導致客戶資料不全,進而出現174筆缺失交易,加上防制洗錢相關人員的配置及訓練不足,內規、內控、法遵不符合規定等,才是這次被重罰的主因。他說:『(原音)他就查到我們沒有設獨立的法遵人員,或是法遵人員對當地的法令不熟,也有一些被查到法遵人員在銀行忙碌的時候,他也去幫忙前台,這一些都犯了他們認為很大的毛病。』

張兆順也強調,未來兆豐銀將全面體檢海外分行,並全面性建置資料庫,隨時更新KYC,考量到建置成本不低,接下來也會檢討「高風險地區」,如果不符經濟效益,將考慮裁撤或整併這些的分行,惟紐約分行一定不會裁撤。

對於外界關心的174筆未申報的交易,兆豐銀也將清查,並在29日立法院財委會秘密會議提供。兆豐銀也將釐清各項缺失的源頭,追究失職的行政、民事責任,刑事責任也會報請司法機關偵辦。

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