顏明宏表示，台灣目前做財富管理只重視兩件事情，第一個是講產品，即天期多長？配息率多少？
其次、台灣客戶喜歡殺進殺出，習慣詢問理專什麼時候可以進、出場，若能多賺點錢，甚至願意多付手續費。
顏明宏表示，台灣財管只講產品，也因此，連動債、TRF等金融商品銷售爭議不絕於耳。
同時，瑞銀也觀察到自台股去年8月大跌以及TRF銷售爭議後，台灣富豪理財需求出現轉變。
顏明宏指出，今年以來客戶資產運用更保守，首先、對比過去積極高槓桿操作、甚至借錢投資，現在因為擔心升息，市場不確定性高，紛紛去槓桿，借錢投資的情況明顯減少了。
其次、投資上的現金比例拉高，拉高保守資產配置，債券或債券型基金明顯受到青睞。
投資組合上，瑞銀建議股債均衡，現金部位保留5%。顏明宏表示，股票部位占投資組合5成較合適，其中美股為25%、歐股為15%、新興市場為10%，至於債券占比為45%，當中，公債10%、投資級債券20%、歐美高收益債以及新興市場債券為15%。