談兆豐案 丁克華：金融科技要有最低門檻

行政院會今天通過法務部擬具的「洗錢防制法」部分修正草案，丁克華表示，不僅金管會，央行、財政部等各部會都重視反洗錢防制，預期本次修法通過後，我國防制洗錢法制與現行國際標準達成一致。

丁克華指出，匯豐銀行每年法遵費用就高達255億元，其中，光台灣地區的法遵人員就高達120位，呼籲國內金融機構心態要調整，瞭解並重視相關防制洗錢規範，不偏重追求獲利或降低成本。

至於是否訂定法遵人員設置等相關最低標準，當業者無法達到要求就不能營業？丁克華表示，謝謝外界拋出這想法，同時也期許在金融科技發展上，外界也能有同樣的態度。

他說，現在外界批評金管會在金融科技上管太多、太保守；不過，為控管風險，金融科技管理上要參酌國際最低門檻標準。

對兆豐銀行的行政處分，金管會副主委桂先農強調，先完成行政調查及內部相關程序後，再依法採取行政處分。根據銀行法規定，違反內稽內控罰鍰為200萬元到1000萬元。

此外，由於海外分支機構的防制洗錢控管已納入「本國銀行申請設立國外分支機構案件審核表」審查項目，兆豐銀行紐約分行涉及反洗錢，是否影響其海外設點？

銀行局局長詹庭禎表示，過往審查時已把防制洗錢列為考量，若發生違反反洗錢時，未來銀行申設會列為重要的考量因素；至於重要考量因素的觀察期會有多久，要看業者的改善情況，以及相關制度達到一定成效時。