風控趨嚴 境外公司開戶比借錢還難

陳佳文今天出席「大中華攜手飛聯名卡」上市記者會時表示，這次兆豐銀紐約分行涉洗錢被報導的篇幅太大，其實包括歐洲、日本甚至美國的銀行都被罰過，罰款動輒超過10億美元。

陳佳文指出，其實過去台商為了要赴中國大陸投資，由於法令尚未開放，多半會採在英屬維京群島(BVI)或開曼群島設立紙上公司，這樣的作法也常常引起香港金融主管機關的關注，不過近年來中信銀已經盡快清理這些讓主管機關有疑慮的部分，算是解決過去因為間接投資造成的問題。

只不過，現在海外分行在接受境外公司開戶時的要求愈來愈嚴格，除了相關文件之外，還要當地機構出具確實有營運的證明，要開一個新的企業戶比要向銀行貸款還難。

陳佳文強調，金融業以前最大的風險在於授信風險，現在看起來，「存款風險」也不小，銀行端了解客戶必須追到最終收益人，其實對銀行而言，法令遵循的成本未來將會愈來愈高。