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兆豐案還沒完? 資誠:未爆彈恐在香港

中央社/ 2016.08.25 00:00
(中央社記者邱柏勝台北25日電)兆豐銀行紐約分行出包,下一個未爆彈恐出現在國銀的香港分行。資誠(PwC)表示,近1、2年香港實施金檢,多數國銀香港分行遭評鑑有「重大瑕疵」,若未改善將遭受更嚴重懲罰。

資誠聯合會計師事務所今天舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會,普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出,早在紐約州金融服務署對兆豐銀行紐約分行金檢前,香港金融主管機關已針對國銀的香港分行進行金檢。目前有20幾家國銀在香港設有分行,但多數在洗錢防範上存有重大瑕疵。

梁鴻烈說,香港金檢單位對台資銀行的評鑑用語是「Significant」(重大),也就是最差的評價,顯見國銀香港分行對自己深陷洗錢風險渾然未覺。

資誠金融產業服務營運長吳偉臺表示,他相信國銀多數沒有違法的習慣與天性,會被香港監理機關盯上,主要是因為台灣法令相對落後,總行缺乏風險認知所致。此外,國銀大多以省錢為目的,「法遵人員年薪至少新台幣500萬元,銀行寧可去請超級業務員來賺錢」。

梁鴻烈指出,國銀預於2017年第 4季第二度接受APG(亞太洗錢防制組織)評鑑,「前次台灣銀行接受評鑑,APG給台灣高達30、40頁的『強烈』建議,代表確實有進步空間」。

他表示,若這次評鑑結果仍不佳,台灣將可能被視為「洗錢黑名單」國家,期間長達10年;所有進出台灣的交易款項,均可能被國外銀行嚴格檢視,並可能影響國外通匯行繼續與台灣銀行業往來的意願。

目前遭APG評為洗錢黑名單的國家,有巴拿馬、俄羅斯、伊朗與柬埔寨,主因是屬於「反資恐」高風險國家。吳偉臺表示,根據歐盟對洗錢的定義,連逃稅都屬於洗錢的範疇,台灣銀行業必須謹慎面對此一趨勢,妥善因應。

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