曾銘宗也指出,在本次檢查中兆豐銀的3大疏失。首先是兆豐分行、總行不重視法令遵循。其次則是兆豐巴拿馬分行應巴拿馬政府要求,清理1,000多個帳戶,其中有將近90個帳戶聯絡不上,兆豐銀卻直接把它們關掉,因此無法確認是否為洗錢帳戶。
曾銘宗表示,最後一項疏失則是,資金是由倫敦中轉紐約再匯入巴拿馬分行,但當時兆豐銀行紐約分行經理、法遵人員認為只是中轉,以為依規定不用申報,導致疑似洗錢活動未申報;所以他認為,其實只是認知上的問題。
「國內法遵有待加強」曾銘宗提到擔任金管會主委時,已明文規定設立專職法遵長,層級要比對副總。他認為,此次事件很大問題是總行溝通不順暢、董事長懸缺將近5個月,群龍無首,並直言「懸缺該派趕快派!要讓大家定下心」。
曾銘宗還說,此次兆豐銀因涉及洗錢,遭處罰新台幣57億元的事件其實是警示效果,若牽扯到刑事案件就不只是罰款。針對外界把此事牽扯到政治議題,他則表示,不認為兆豐前董事長蔡友才,會特別因為政黨關係偏袒放款,「大家扯多了,模糊焦點!」