兆豐銀行遭美重罰案　財政部：被矇在鼓裡

兆豐銀行紐約分行因違反美國防制洗錢法令遵循缺失，8月19日遭美國紐約州金融服務署(NYDFS)重罰1.8億美元，相當於57億台幣。經過一個週末沉澱，事情毫無落幕跡象，在行政院長林全指示下，已組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，今(22)日首次開會，追究相關人等責任。

其實，最早知情的政府單位就是金管會。金管會指出，兆豐銀行紐約分行去(2015)年被NYDFS金檢，2月9日取得金檢報告後，兆豐於3月24日函覆改善措施，並於5月18日將金檢報告翻譯成中文併同函覆NDFS的改善措施，送到金管會，相關作業符合我國金融監理規定。

8月1日，兆豐金代理董事長吳漢卿向金管會口頭報告，表示NYFDS會對兆豐金裁罰鉅額，不過，金額尚無法確知，因此兆豐金並未對外發布重大訊息，直到8月19日確定裁罰金額為1.8億美元，才召開重大訊息說明。證期局認為，符合資訊發布規定。

金管會於8月1日獲知有鉅額罰款後，也去函給NYFDS，要求依照雙方簽署過的備忘錄，分享金檢資訊，但一直未獲NYFDS方面的回覆。金管會表示，專案小組的重要工作之一，就是釐清相關責任，必要的話，也會請前董事長蔡友才說明，相關人員責任也會追究。

不過，兆豐金8月1日告知金管會有鉅額裁罰，但遲至8月4日才向最大股東財政部報告，而財政部掌握兆豐金董總任命權，成為最大的諷刺，也是最匪夷所思之處，擺明了財政部的法人代表，根本未向財政部彙報重大事件，包括2月收到的金檢報告，3月的改善回函，以及5月向金管會的報告等，顯然財政部派在兆豐金的官股代表根本失控。

一直被矇在鼓裡的冤大頭-財政部，次長蘇建榮指出，兆豐金8月4日來報告前，真得毫無所悉，公股代表也無人回報。財政部將檢討公股行庫的管理方式，將要求重大事件除了向主管機關金管會報告之外，也要回報財政部。

至於目前在美國紐約設有分行的公股行庫，除了兆豐銀之外，還有臺銀、土銀、合庫、華銀、一銀，財政部已經了解這些分行的金檢報告，普通至滿意等級，應該不會再有公股行庫紐約分行遭到處罰。