兆豐紐約分行涉洗錢　遭美國DFS重罰57億元

獲利一向亮眼的兆豐銀行，竟發生遭美國重罰57億元的案件。兆豐金控今(19)日罕見於晚上10點舉行重大訊息說明會，說明旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失，遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元，折合新台幣約57億元，且必須於十天內繳納完畢。不僅將對今(2016)年獲利有重大影響，對於台灣金融市場也將有一定的衝擊。

DFS於去(2015)年1~3月期間，對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查，發現2012年的匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法(BSA/AML)相關規定，並於今年2月的檢查報告中認為，有應申報疑似洗錢交易，而未申報的行為。

不過，兆豐金控指出，遭到DFS罰款是法規認定上的差異，像是要處理一個匯款，若是匯到已關戶的戶頭，在台灣將匯款退回即可，但在美國卻要申報已關戶的戶頭是可疑的帳戶。

事實上，除了兆豐銀行之外，近年來有超過10家國際級金融機構，在美國也因違反洗錢或反恐的作業疏失，遭裁罰超過10億美元。不少業者都非常氣憤，認為美國祭出的重罰不合理。

據瞭解，此案是台灣的銀行史上最高罰款，包括金管會、財政部、央行得知消息後，也都連忙開會因應。金管會表示，針對此事已請兆豐銀行督導紐約分行儘速完成改善，妥為因應事件可能產生的影響，並檢討相關人員的責任。

據統計，兆豐銀行3月底資本適足率為13.79%，去年稅後淨利約257億元，今年上半年度稅後淨利約134億元。金管會要求兆豐銀行評估這次事件對財務業務的影響。財政部則回應，為避免再度發生類似情事，將持續督導公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，並落實作業風險控管及符合當地法令遵循。