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兆豐銀遭美重罰 金管會要究責、要求國銀加強防洗錢風控

NOWnews/ 2016.08.20 00:00
▲金管會。(圖/記者顏真真攝)兆豐金控旗下兆豐銀行因紐約分行防制洗錢法令遵循缺失,遭美國紐約州金融監理機關重罰1.8億美元,金管會19日晚間表示,除再度要求兆豐銀督導紐約分行儘速完成改善,因應可能產生的影響,包括評估裁罰對銀行財務業務的影響,並檢討相關人員責任,同時,也要求各銀行應加強檢視海外分支機構的防制洗錢風險控管。

金管會表示,美國紐約州金融監理機關在2015年對兆豐銀行紐約分行辦理現場檢查,檢查結果認為該分行有未落實可疑交易篩選、申報作業等法令遵循缺失。2016年5月兆豐銀行也將2月收到的檢查報告提供金管會,該檢查報告雖未提及美國紐約州金融監理機關將採取的處分,但金管會立即要求兆豐銀行確實辦理改善。

不過,金管會說,2016年7月底兆豐銀行接獲紐約州金融監理機關通知,將就該行紐約分行的缺失進行裁罰,經兆豐銀行在8月至金管會口頭說明後,金管會即與美國紐約州金融監理機關聯繫,表達金管會已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施,儘速完成並符合當地防制洗錢等規定。

兆豐金也表示,兆豐銀行遭紐約州金融監理機關以該行紐約分行所建立的防制洗錢遵循計畫未能有效執行,而裁罰1.8億美元,該行將與紐約州金融監理機關簽署書面協議,並委任專業顧問公司協助改善相關缺失。

針對兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循的缺失,而為當地主管機關處分案,金管會說,已再度要求該行督導紐約分行儘速完成改善,妥為因應事件可能產生的影響,並檢討相關人員的責任。

金管會也強調,兆豐銀行2016年3月底資本適足率為13.79%,2015年度稅後淨利約新台幣257億元,2016年上半年度稅後淨利約134億元,已請兆豐銀行評估這次裁罰對其財務業務影響。

此外,金管會認為,加強防制洗錢是國際金融監理共同遵守的規範,金管會已依國際標準,訂定防制洗錢相關規範,金管會重申各銀行應落實執行,無論國內或海外分支機構,總行都應督導強化防制洗錢法令遵循。針對這次兆豐銀行遭美國紐約州金融監理機關裁罰,金管會也特別要求各銀行從兩大方向加強檢視海外分支機構的防制洗錢風險控管。

在強化稽核制度,金管會表示,銀行總行稽核單位應再加強查核海外分支機構的防制洗錢是否符合當地規定,必要時應委由外部第三人進行查核,或委由外部獨立專家評估相關防制洗錢政策及作業程序的有效性,如委由外部獨立專家進行查核或評估,總行應善盡督導之責。

在落實法令遵循部分,金管會認為,總行應再確認海外分支機構的法令遵循主管確實熟悉國際及當地的防制洗錢法令規範,並應向總行專責單位彙報,以利總行採取適當督導措施,總行應再加強督導海外分支機構依國際防制洗錢標準及當地法令規定,加強可疑交易的辨識能力,並落實可疑帳戶監控等作業。

金管會強調,健全金融機構業務經營,維持金融穩定及促進金融市場發展係金管會重要職掌,金融機構做好法令遵循、風險管理及內部稽核等內部控制工作,是金融穩定及市場發展的基礎,也希望所有金融機構能夠落實執行。

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