兆豐銀紐約分行涉違反反洗錢法 遭美重罰

財政部表示，美國紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐銀行紐約分行辦理一般業務檢查，並於今年2月9日檢查報告中，指出該行2012年之匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定。

財政部指出，美國紐約金融廳以上述違規事項已違反紐約州銀行法，對兆豐銀行提出裁罰，兆豐銀行就裁罰內容，本於權責及公司治理原則，與美方進行多次協商，已針對罰款金額達成協議。

財政部表示，鑑於我國金融機構海外分行，在作業風險管理及落實法令遵循的重要性日益提高，財政部向來極為重視，並積極要求公股銀行落實辦理。

財政部表示，為避免再度發生類似情事，未來將配合金管會的金融監理，持續督導該部公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，暨落實作業風險控管及法令遵循，並督責公股銀行於布局海外同時，應加強海外分支機構管理，確保符合當地法令，俾落實法遵及降低風險。