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銀髮族理財 證交所:爭取債券ETF免稅

中央商情網/ 2016.06.06 00:00
(中央社記者田裕斌台北2016年6月6日電)為提供高齡者風險較低且報酬穩健的金融商品,並響應金管會推動高齡化金融商品政策,台灣證券交易所積極發展債券指數股票型基金(ETF),並爭取債券ETF可免徵證交稅。

證交所指出,債券ETF單價低、成本低、報酬穩定、風險分散且交易便利,相當適合銀髮族或準備退休金的投資人,能夠用小筆資金即可參與債券市場,近年來在國外市場蔚為風潮,進而提升債券市場流動性。

根據BlackRock的統計,截至今年4月底,全球債券交易所買賣商品交易平台(ETP)資產規模達5760億美元,占全球ETP市場達18.5%,且年初至今ETP產品3509億美元新流入資金當中,26.13%流入債券ETP。

不過,在國內發展債券ETF尚具挑戰,證交所表示,國內買賣公債免徵證交稅,公司債停徵證交稅,但債券ETF則需課徵千分之一證交稅,在目前極低利率的環境下,交易成本成為投資人投資債券ETF不可承受之重。

舉例而言,2011年曾上櫃的寶富盈債券ETF,在掛牌2年多後,即因交易成本過高致流動性不足而下櫃清算;證交所表示,要在國內成功發展債券ETF,稅制成本方面需要再降低,因此今年於金融總會金融建言白皮書,主動爭取債券ETF可免徵證交稅。

除開發債券ETF外,證交所將持續研議推動更多適合銀髮族的ETF商品,如低波動ETF、高股息ETF、主題型ETF (生技醫療、休閒觀光)及國外不動產信託基金(REITs) ETF等,提供投資人多元投資或交易選擇。

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