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多元退休理財 生命週期基金受矚

NOWnews/ 2016.04.07 00:00
記者王鼎鈞/台北報導

邁向高齡化社會,退休金融商品受矚。可依退休日期規劃,逐年調整股債商品比例;或維持固定風險程度,依市場波動狀況進行股債比調整的「生命週期基金」,目前於我國銷售者僅3檔,金管會擬推動基金銷售平台,鼓勵投信業者發行。

金管會7日於行政院會提出「金融業因應人口高齡化之業務發展」報告,行政院長張善政表示,我國即將步入高齡化社會,老年人口的經濟安全議題不容忽視,政府一方面由衛福部運用各項福利政策建構基礎,另一方面由金融業者提供適合高齡化社會的相關金融商品及服務,讓高齡者生活有所依靠。

張善政指出,金管會鼓勵金融機構開發適合高齡社會的安養信託、以房養老等商品服務,作法值得肯定,請金管會會同相關部會持續加強推動,以完善老年人口照顧體系。

金管會表示,我國人口老化速度加快,為完備高齡社會照顧需求,政府結合銀行、保險及證券業者推動「高齡者安養信託」、「商業型逆向抵押貸款」、「保單活化、年金、長照保險」、「生命週期基金」等措施,以期提供高齡者較佳生活保障,協助金融業開拓新商機,挹注醫療及老人安養機構更新發展活力,並以商業機制減輕政府社會福利負擔。

其中,國人目前持有「生命週期基金」金額僅3億7179萬元,占全體基金0.01%,尚有市場開發空間,金管會請集保公司及櫃買中心合作研議推動基金銷售平台,讓投資人透過平台取得資訊、申購,也藉此鼓勵業者發行。

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