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教子女理財 李長庚:壓歲錢買基金

中央商情網/ 2016.03.20 00:00
名人教小孩理財專題之五(中央社記者田裕斌台北2016年3月20日電)金融業人士擁有專業的理財知識及觀念,國泰金控總經理李長庚對子女的理財教育,就從從小壓歲錢定期定額買基金開始,再慢慢交給小孩自己管理。

手握台灣最大的投資部位的國泰金控(2882)總經理李長庚,對自己的子女理財教育非常重視且扎實,會要求子女自己做好收支結構的規劃,想好怎麼花錢,才不會莫名花大錢。

李長庚說,當子女還小時,夫妻倆會幫小孩設立獨立帳戶,把過年的壓歲錢拿去定期定額買基金,當子女對於金錢的觀念比較具體後,就交由子女自己管自己的錢。

「如果投資得到的結果是好的,未來對投資自然更有信心」,李長庚指出,財要理的好,得先釐清收支結構,一定要規劃好錢的用途之後,再決定怎麼花。

舉例而言,現在夫妻每個月會給小孩一定數目的零用錢,如果小孩有時特別想買奢侈品或是想要的物品,必須自己從原有的花費中省出需要的金額才能買。

「當然,若是必要的花費,父母還是會幫忙」,李長庚說,只要子女培養好對收支結構及投資的概念,理財觀念自然不會差。

台新金控(2887)旗下台新銀行總經理鍾隆毓也非常重視理財觀念,他對於子女理財觀念的要求只有一句話:「安全永遠在利益之前」(Safety before Benifit)。

鍾隆毓說,自己是個老銀行員,但在銀行業待久了,學到最受用的一句話就是:「自己不懂的,千萬不要碰;如果什麼都不懂,單純存款就好」。

鍾隆毓分析,理財會蒙受重大損失,往往都是因為貪心,如果不要貪圖可能的重利,一步一步穩穩的賺,其實有時候反而是最好又最安全的方式;除非對於金融商品很有興趣,但也必須弄清楚商品本身的結構及獲利模式之後再投資,千萬不要一股腦兒就把資金投進去。

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