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要求停售TRF?金管會:國際市場沒有一個國家全面禁售

NOWnews/ 2016.03.09 00:00
記者顏真真/台北報導

金管會9日表示,TRF、DKO等衍生性金融商品在全球金融交易市場已發展多年,商品同時具有投資及避險功能,國外也存在相同的交易,國際市場沒有一個國家全面禁售TRF等衍生性商品,金管會對於TRF自103年起陸續處分銀行及採取三波強化管理行政規範,兼顧投資人保護、商品的創新與市場健全發展。

金管會強調,對於銀行辦理TRF、DKO商品的三波強化管理措施,並非人民幣大幅貶值後才有的事後補救措施,是依據日常監理與金融檢查所發現的銀行違失情形,進行法令規範與管理機制之強化,包括102年底金管會日常監理與103年初金融檢查發現銀行辦理人民幣TRF商品有相關缺失、103年底日常監理發現銀行銷售重心轉向人民幣DKO商品,還有103年底至104年上半年金融檢查發現銀行風險控管機制需進一步強化等,金管會即陸續採行三波強化管理措施。

對於外界關注是否停止銀行銷售TRF、DKO商品、專業投資人資格條件的認定及人民幣TRF、DKO商品爭議案件,金管會也強調,國際市場並無禁止TRF、DKO商品銷售規定,例如TRF商品在香港、新加坡已交易多年,經歷近兩年人民幣匯率波動等市場變動,該等國家或地區均未全面禁止銀行辦理TRF、DKO商品,且均未就商品交易條件進行限制或規範。

金管會強調,對於TRF等商品已採取較香港及新加坡相對嚴格的管理規範,包括契約期限限制、交易損失上限及要求客戶繳交期初保證金等機制,已有助於市場沉澱與冷靜。我國銀行業者在法規的適度管理下提供符合客戶交易需求的衍生性金融商品,也可兼顧金融商品的創新與市場健全發展。

金管會也要求銀行辦理衍生性金融商品業務,應落實銀行商品銷售控管及風險管理制度,包括瞭解客戶(KYC)、審慎核給客戶額度,並確認商品與客戶承擔風險能力可適切配合。同時,考量店頭衍生性金融商品形態發展迅速,商品條件設計複雜度增加,金管會除已修正調高專業法人客戶總資產條件,以提高客戶風險承擔能力外,金管會將進一步研議增訂專業法人客戶的認定標準,如交易經驗或專業知識等,以強化銀行商品適合度制度。

對於客戶與銀行辦理人民幣TRF、DKO複雜性高風險商品交易如遇有爭議,金管會也強調,將盡力協助解決紛爭,保護金融消費者權益,已督促銀行與客戶妥為協商處理。

金管會說,目前正積極研議強化協助爭議處理的相關措施,相關爭議案件如查有銀行未落實KYC、商品適合度等不當銷售情事,金管會將予以嚴懲,也將持續經由日常監理與金融檢查確保業者法令遵循及落實KYC及商品適合度的執行,以健全銀行業務經營及保障消費者權益。

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