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華南銀超貸挨罰 士檢:街友充人頭詐貸

中央社/ 2016.03.09 00:00
(中央社記者劉世怡台北9日電)華南銀行因超貸案遭金管會重罰300萬元。士林地檢署今天指出,以許祈文為首的犯罪集團找上街友當人頭並製作不實薪資,使多家銀行誤認街友有穩定收入而放款,已起訴5案。

金融監督管理委員會表示,華南銀行遭檢調主動偵查後才發現,該行大台北地區某分行遭犯罪集團於民國102年11月底至104年2月期間內,向華銀超貸房貸34件、金額達新台幣5.2億元,目前產生逾放2.7億元;金管會對華南銀行重罰300萬元並命令解除該行違規行員職務。

士林地檢署指出,許祈文為首的犯罪集團,以提供金錢、吃住為代價,招攬無償債能力的街友或無專業擔任商行負責人、經理、員工逾20多人(人頭),假冒在多家公司任職,再為人頭製作不實薪資紀錄等方式,於101年3月間至103年7月間買賣不動產、車輛並申辦貸款及信用卡。

起訴書指出,華南銀行大稻埕分行及上海銀行松山分行等多家銀行,誤信這些人頭的財力,同意核撥貸款逾4億多元;渣打銀行等銀行則誤信人頭的財力,發放信用卡,使許祈文等人詐得消費利益逾1043萬元。

士檢於104年1月間起以違反公司法、加重詐欺取財、偽造文書等罪起訴許祈文等人,後續追加起訴4案,目前由士林地方法院審理中。

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