金融監督管理委員會表示，華南銀行遭檢調主動偵查後才發現，該行大台北地區某分行遭犯罪集團於民國102年11月底至104年2月期間內，向華銀超貸房貸34件、金額達新台幣5.2億元，目前產生逾放2.7億元；金管會對華南銀行重罰300萬元並命令解除該行違規行員職務。
士林地檢署指出，許祈文為首的犯罪集團，以提供金錢、吃住為代價，招攬無償債能力的街友或無專業擔任商行負責人、經理、員工逾20多人（人頭），假冒在多家公司任職，再為人頭製作不實薪資紀錄等方式，於101年3月間至103年7月間買賣不動產、車輛並申辦貸款及信用卡。
起訴書指出，華南銀行大稻埕分行及上海銀行松山分行等多家銀行，誤信這些人頭的財力，同意核撥貸款逾4億多元；渣打銀行等銀行則誤信人頭的財力，發放信用卡，使許祈文等人詐得消費利益逾1043萬元。
士檢於104年1月間起以違反公司法、加重詐欺取財、偽造文書等罪起訴許祈文等人，後續追加起訴4案，目前由士林地方法院審理中。