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投報率大PK 千禧世代恐不如父母精明

yam蕃薯藤新聞/張童恩/編譯報導 2016.03.03 00:00
哪個世代最會理財投資呢?根據散戶投資資訊分享平台Openfolio資料,上月各世代的投資報酬率以「50至64歲者」居首,是唯一正報酬率的群體;「未滿25歲者」報酬率最慘,為-0.79%。 《MarketWatch》報導,Openfolio將用戶分成五個年齡群組,包括未滿25歲、25至34歲、35至49歲、50至64歲,以及65歲以上,平均報酬率分別是-0.79%、-0.43%、-0.27%、+0.18%、-0.69%。 Openfolio指出,未滿25歲群組的投資,過度集中於波動性低的少數標的;反之,獲利族群則採取平衡投資策略,將資金44%注於共同基金和ETF,45%用於股票。 整體來說,66%的散戶投資人二月投報率是-0.16%,對上標普500指數的-0.08%報酬率。報導認為目前「現金為王」,因為根據一月獲得正報酬者,現金占投資組合比重為16%;相較之下,現金比重占投資組合8%且7成投資配置於股票市場者,報酬率為負。

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