根據宏利投信投資人意向報告顯示，台灣投資人每月平均將超過一半(55%)的所得存入銀行，甚至有6成的投資人早在35歲前就開始儲蓄，73%的投資人也維持良好財務管理習慣，定期記錄各項開銷。
看似有投資觀念的台灣人拚命儲蓄，但宏利投信投資者意向報告指出，台灣投資人缺乏儲蓄規劃，惋惜無善用儲蓄，甚至有高達3分之1的人負債，難以達成長期儲蓄目標。
調查顯示，台灣投資人扣除開銷花費後，35%的存款或投資均無特定目的，反映出投資人在增加儲蓄報酬方面缺乏有效規劃；此外，調查中更發現台灣投資人所設定的儲蓄目標較不切實際，造成許多投資人難以達成儲蓄目標，多數有投資目標的投資人給自己5至10年時間達成，但儲蓄目標卻比平均個人每月所得高出145倍以上，中間值約新台幣1100萬元，導致58%的民眾儲蓄達成率不到4成。
調查報告指出，許多投資人後悔持有過多現金、不夠積極投資，另有35%的受訪者認為自己對於投資資訊的參與度及掌握度不高，僅不到3分之1的投資人在做投資決策時，會向財務專家或親友尋求建議。
宏利投信投資長張馨文建議，沉重的債務與沒有妥善的投資規劃，皆是達成儲蓄目標的阻力，建議台灣投資人多徵詢財務專家建議，才能有效管理金流，避免陷入負債困境，也應採取更縝密的投資規劃態度，兼顧短期需求與長期儲蓄計劃。