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【蕭碧燕專欄】喜迎猴年,資產也要大掃除!

鉅亨網/鉅亨網記者楊伶雯 台北 2016.01.14 00:00

基金教母蕭碧燕。

正值歲末年初,除了居家環境要整理外,最重要的資產也要一起檢視,在全球黑天鵝亂飛的衝擊下,要如何持盈保泰就得好好思考「怎樣的東西不要碰、怎樣的東西一定要有」,基金教母蕭碧燕強調,猴年仍是成熟市場優於新興市場的情況,最看好歐洲、美國、日本三大市場,尤以歐洲最好,至於看不到未來的原物料,就下定決心丟了吧。

全球市場受沙伊斷交、人民幣重貶、北韓試爆氫彈等一連串黑天鵝的衝擊,2016年一開春全球股市就動盪不安,蕭碧燕認為,因為市場波動大,今年的投資不能貪心,看到10%的報酬率就該賣了,股票基金只做定時定額,不要做單筆投資,但切記一定要定好停利點嚴格執行,至於債券基金是以配息為標的,定時定額及單筆投資都可以。

定好了投資策略,就要來檢視手上的資產,進行汰弱留強,蕭碧燕指出,「怎樣的東西不要碰、怎樣的東西一定要有」是基本原則,例如,原物料無望,這次就下定決心就丟了,她進一步解釋,原物料的確是在低檔往下空間有限,但是看不到未來,看不到需求,尤其是礦業,石油除了需求之外,還有政治因素的影響,更是無法預估,不是一般投資人玩的。

另一種要汰換的是績效排名最後的基金,以歐洲來說,今年持續看好,但如果績效是最後一名的基金,當然要換,蕭碧燕說,要記住,如果要看績效來換,不能只看一個短期的績效,不是年年都看1年績效,而是要看長中短期的績效,3年、1年、6個月要一起看,都要是相對好的就留下來。

蕭碧燕指出,3年、1年、6個月平均績效都在前2分之1以上,這樣的基金要有,她強調,以4433法則挑基金太苛了,會挑不到基金,就好比是班上前2分之1,不管是小考、月考、期末考平均都好,這樣的基金就可以了。

蕭碧燕表示,猴年仍然是成熟市場優於新興市場,看好歐洲、美國及日本,有做定時定額的投資人不停扣,其中尤以歐洲最優,美國及日本雖是在相對高點,但仍是值得長期投資的標的,好或不好都要買,只是停利點不設太高 ,她說,歐洲在成熟市場相對好,但也不是高報酬,停利點10%就該賣了,今年市場波動大,投資不貪心。

至於新興市場,蕭碧燕認為,新興市場或許還有低點,但不代表不會再反彈,今年可能短暫反彈,整體來說,今年表現會比去年好,新興市場主要是看中國,她強調,中國是機會也是風險,中國是另一個火車頭,中國穩,新興市場就好,目前看起來,中國大漲不可能,今年可能是盤整打底。

蕭碧燕強調,中國今年反而是定時定額的機會點,也許今年下半年或是明年初、甚至是後年就將逐步往上,不可能是大漲,但是慢慢往上走;她說,以定時定額來看,3年定時定額並不叫等太久,5年才算是有點久,低點才更要做定時定額,別人說不好的時候耐心等待,別人說好的時候就要賣了。

針對今年的投資,蕭碧燕建議,股票基金只做定時定額不要單筆,定好停利嚴格執行,儥券基金並不是賺資本利得,而是以配息為標的,定時定額及單筆都可以;至於在布局標的上,如果只有一筆錢,就首選歐洲,如果資金充裕,就可以佈滿。

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