據金管會規劃，開放陸客可直接在國內券商分公司(DSU)開證券戶，投資台股、基金、ETF等商品，以台幣計價，陸客最多投資上限為100萬美元。
總額度控管部分，分為換匯及不換匯2類。若涉及換匯，如陸客拿人民幣換成台幣買股票，總額併入QDII限額5億美元內，且投資各產業持股將比照QDII現行規範。
若是買台股基金或ETF，因為QDII來台投資約2億多美元，等於開放後，僅剩約2億美元，因此考慮另給5億美元額度。
陸客投資台股，須國內有共識才會開放，至於QDII投資基金部分，因不涉直接股權投資，比較沒有爭議，金管會不排除第1階段先開放陸客投資台股基金、ETF；第2階段再開放投資台股。