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偵測金融機構重大風險 金管會提5大要點

鉅亨網/鉅亨網記者陳慧菱 台北 2015.10.27 00:00
金管會今(27)日通過「偵測金融機構重大風險作業要點」,主要有5大偵測重要要點,包括「獲利來源」、「國外曝險」、「投資部位」、「報表以外項目」與「民眾陳情」;金管會指出,各金融機構須完成並於今年底前提報董事會。

金管會表示,有鑑於國際金融情勢及股匯市波動變化快速,金融機構經營風險加劇,因此,為強化場外監控效能,即時辨識重大風險,金管會通過「偵測金融機構重大風險作業要點」。

本風險偵測對象包含銀行業、證券業及保險業。金管會指出,風險偵測內容除涵括金融機構資本適足性、資產品質,並將各業金融機構下列事項納入偵測重點。

首先是獲利來源,分析獲利成長迅速之業務項目,瞭解其業務操作模式、對經營風險及消費者保護之可能影響。

其次為國外曝險,像中國等具有高國家風險地區之金融業海外轉投資事業、投資(含自有資金及客戶帳戶)及授信業務等曝險部位現況及敏感度分析。

第三為投資部位,加強掌握主要投資標的之種類及風險特性,包括發行人、約定還本付息、強制轉換等交易條件、有無連結高風險資產或指標。

第四為報表外項目,瞭解有無尚未認列入帳之潛在可能遭受損失,如無活絡商品之減損。

第五為民眾陳情,金融業必須分析陳情(含民眾客訴、陳情等)案件所屬業務類別、及爭議事件之主要態樣,做好適當風險控管。

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