遠見今年七月調查發現，保險與基金成為退休理財的兩大工具，且30歲後各年齡層的核心目標與資產建議不盡相同，因此各年齡層都需要專業的理財規劃。有鑒於理財需求日增，各家銀行憑藉自身在資訊和人才方面的優勢，以及和證券、保險、基金等金融機構的廣泛合作，莫不盡其所能為客戶提供理財規劃、投資建議、金融諮詢等一系列的財富管理服務，就是希望能透過完善的配套措施吸引客戶上門。
除完善的理財規劃外，理財工具對於使用者而言也相當重要，有好工具才能讓投資時更輕鬆省時，以華南銀行為例，網頁管理介面以直覺化方式設計，對理財新手尤其友善。31歲投資新手林小姐表示，平台有理財新手及女性投資人專區，有淺顯易懂的解說，例如基金分為保守型、穩健型、積極型之外，各自包含的基金類型、投資風險分類與介紹。針對買基金主要風險，如市場風險、匯兌風險、利率風險等，皆做分類及介紹。平台在基金、債券專業度，如五年內風險及報酬比較36家投信公司，皆採點選及表格顯示，直覺式且容易理解與管理。
各家銀行的財富管理服務，近期紛紛向Bank 3.0發展，除網路下單外，也能透過手機APP即時申購，不僅更即時，也為銀行節省不少人力成本。在這波行動網銀旋風中，華南銀行為了向更多民眾推廣行動網銀，在12月底前，推出以定期（不）定額方式新申購活動商品，連續扣款次數越多，申購手續費折扣越多之優惠，手續費最低甚至可達3.5折；同時提供民眾於網銀、行動銀行申購單筆或定期（不）定額方式新申購活動商品，全系列國內外基金手續費5折之優惠。
網路、行動網銀的興起，讓投資人不用上號子也可在家觀看信託商品投資總覽、明細，隨時掌握國內外基金淨值、國際股匯、台灣股市等金融資訊，以及目前投資組合淨值，除此之外，華南行動網銀特地規劃讓民眾能透過網路輕鬆申購、贖回、轉換、變更基金，讓理財規劃變得更方便、更完整。
延續數位化金融Bank 3.0，以及迎接即將到來的雙十一光棍節，華南銀行推出「利客感謝祭」，11/11當天全日「網銀全系列基金單筆申購1.1折」，限時網銀基金交易大回饋。有別於其他銀行的折扣，華南於雙十一提供手續費1.1折優惠，想搶便宜的民眾可得動作快。