花旗基金會自2008年起攜手張老師基金會，合作推動理財教育「做荷包的主人」，今天舉辦2015年成果發表會。
「張老師」基金會今年針對特定民眾進行「你的財務規劃做對了嗎？」進行問卷調查，在547份有效問卷中發現53%民眾每月收入低於新台幣4萬元，對於經濟的滿意度僅有6分（滿分為10分）。
至於民眾最常採用的理財方式有儲蓄、保險和定存，而想達成的夢想分別為旅遊／遊學、進修及結婚。
若以5年為目標來達成夢想，民眾普遍認為每月需要2萬1295元的存款，約占總收入的42%以上；但實際可執行的存款額僅在5千元至1萬元之間，每月存款超過2萬元的人僅26%。
整體來說，66%的民眾認同「透過理財，可以幫助在5年內達成夢想」，並預估每個月所需的儲蓄金額約1.9萬元。
但有34%的民眾認為，每月所需儲蓄的金額應為2萬5633元，想在5年內達成夢想是「不可能」的。
「張老師」基金會台北分事務所總幹事羅華容表示，調查顯示民眾在設定財務目標時，多數未將時間與現實等因素考量進去，所以民眾設定的夢想並不難達成，但卻悲觀認為達成夢想的可能性不高。
羅華容建議，設定財務目標的時候，若能考量自己的收入與支出，找到兩者的平衡點，設定出與自己能力相符的儲蓄金額，相對的會更有信心達成，也就能保持前進的動力。