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8成上班族曾理財 僅 3成目前獲利

中央社/ 2015.10.08 00:00
(中央社記者蔡怡杼台北 8日電)為錢滾錢創造財富,高達8成1的上班族曾有投資理財的行動,其中,有40.3%表示目前呈現虧損,31.7%目前是獲利狀態,而上班族自評投資理財滿意度僅42分。

yes123求職網今天公布「上班族投資理財與開源節流調查」,調查顯示80.9%的上班族「曾經有過」投資理財的行動;選擇的投資理財工具,主要有「基金」(53.2%)、「股票(現貨)」(52.2%)、「保險」(42.8%),以及「銀行定存」(42.1%)、「外幣」(27.3%)。

其中,有4成、40.3%上班族表示,目前理財呈現「虧損」,投資報酬率平均為負19.3%;另有31.7%透露,目前是「獲利」狀態,平均投報率10.7%;剩下28%屬於「損益兩平」。

進一步分析,上班族的總投資報酬率,大約為「負的4.4%」,出現小賠狀況。

此外,上班族自評投資理財的成果,平均下來滿意度僅為42分。

只是不論有沒有實際經驗,如果投資理財標的慘遭套牢,有60.7%選擇「先放著不管」;30.7%會「停損出場」;少數的8.6%選擇「加碼攤平」。

至於投資理財的目的,主要是:「存退休金、養老金」(75.2%)、「買屋」(49.6%)、「怕突然失業沒收入」(29.1%),以及「為了賺更多外快」(28.7%)、「覺得錢放著不投資,就是賠錢」(25%)。

且上班族估算若想要在完全離開職場後生活無虞,退休金平均需要準備新台幣2246.7萬元。

若以國人退休年齡57.8歲,22歲開始工作換算,大約需要上班36年,等於一年要存到62.4萬元的退休金,代表一個月就得存5.2萬元。

yes123求職網發言人楊宗斌認為,進入職場後,越早開始「強迫儲蓄」,越早有累積財富的機會,慎選投資工具且以年化報酬8%估算,若每個月至少定額投資5千元到6千元,經過10年後,就可以存到人生的第一桶金。

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