富蘭克林投顧提出「E．A．S．Y」策略，分別是Earlier：現在就開始，越早開始投資越輕鬆、Allocation -USA．Asia：資產配置，因現階段相對看好美股，及新興亞洲小型股票基金表現。
Saving：定期定額每月只要3000元起、Years&Yield：長期投資5年以上不停扣，以及注重收益。
不過，定時定額投資基金也要慎選標的，波動太大的市場就不適合；因為定時定額投資就是看好穩健的報酬，如果基金投資的市場暴起暴落，就違背這種投資方式的初衷。
富蘭克林投顧認為，月光族與每個月定期定額基金至少3000元，沒有行動，財富自然不會有增加；只要按部就班，日積月累下來，小小的動作，種下財富種子，收割成果指日可待。因此，不論金額高低，立即行動，有開始才能見到累積的力量。
定期定額基金的理財方式是上班族，以及小資族以有限資金累積財富的管道之一。基金的布局宏觀，一檔基金通常涵蓋數十支甚至上百支的個別股票或債券，因此讓投資過程更加穩健。
另外，有股票、債券與股債兼備的平衡型基金，可供打造兼顧風險與獲利的資產組合，讓理財內容更為均衡，令人振奮的是，每個月用能力可及的3000元，低門檻、輕鬆簡單便能囊括這些基金理財的優點，逐步累積財富，實現未來幸福藍圖。