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基金理財EASY 要及早開始

中央商情網/ 2015.09.06 00:00
(中央社記者潘智義台北2015年9月6日電)基金業者推出理財EASY策略,強調透過基金理財,只要每月定時定額新台幣3000元,及早開始(Earlier)理財,就有機會存下一筆可觀的錢。

富蘭克林投顧提出「E.A.S.Y」策略,分別是Earlier:現在就開始,越早開始投資越輕鬆、Allocation -USA.Asia:資產配置,因現階段相對看好美股,及新興亞洲小型股票基金表現。

Saving:定期定額每月只要3000元起、Years&Yield:長期投資5年以上不停扣,以及注重收益。

不過,定時定額投資基金也要慎選標的,波動太大的市場就不適合;因為定時定額投資就是看好穩健的報酬,如果基金投資的市場暴起暴落,就違背這種投資方式的初衷。

富蘭克林投顧認為,月光族與每個月定期定額基金至少3000元,沒有行動,財富自然不會有增加;只要按部就班,日積月累下來,小小的動作,種下財富種子,收割成果指日可待。因此,不論金額高低,立即行動,有開始才能見到累積的力量。

定期定額基金的理財方式是上班族,以及小資族以有限資金累積財富的管道之一。基金的布局宏觀,一檔基金通常涵蓋數十支甚至上百支的個別股票或債券,因此讓投資過程更加穩健。

另外,有股票、債券與股債兼備的平衡型基金,可供打造兼顧風險與獲利的資產組合,讓理財內容更為均衡,令人振奮的是,每個月用能力可及的3000元,低門檻、輕鬆簡單便能囊括這些基金理財的優點,逐步累積財富,實現未來幸福藍圖。

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