想靠理財賺錢，但國人設定的目標似乎不大。根據一項「理財行為網路調查」發現，國內上班族想要經由理財累積的財富目標，43%的人都不到1,000萬，甚至有約21%只把目標設定在500萬，看法明顯偏向保守。
這項調查由財訊與元大銀行財富管理合作，針對年齡25歲以上，平均月收入達3.5萬以上，且一年內具投資理財經驗的台灣民眾進行訪問，目的希望瞭解一般中產大眾的理財目標、工具和困擾。
從民眾的回答中統計，有36.6%的理財獲利率低於10％，處於損益兩平者有12.4%，無獲利反而虧損者則為9.9%，合計下來，過半民眾的獲利狀態都未達10%報酬。正因為如此，國人設定給自己的理財目標，門檻都不傾向樂觀預期，期待能賺到2,000萬元的民眾，比重僅有約26%，多數都只求不到千萬，就已經感到滿足。
至於當前一般人最大的理財困擾，經過調查顯示，依序為「經濟環境不佳(40.3%)」、「沒有明確的投資方向(26.8%)」、「不會選擇投資工具(16.9%)」、「受證所稅與房地合一稅等政策變動影響(13.4%)」。
同時發現，民眾投資理財資訊，在可複選時，主要來源除了常見的大眾媒體，例如財經網路(56.1%)、財經雜誌或報紙(53.9%)、財經節目(44.1%)之外，也有高達37.1%來自親友推薦，反而銀行理專、財經講座，只占26.5%與14.3%。
但值得一提的是，交叉比對所得與理財態度卻出現，月收入在10萬元以上者，有高達41%的理財資訊來自銀行理專，24.6%來自財經講座，兩者均高於平均值。而月收入在3.5~4.5萬的中產民眾，則有高達41.9%相信親友推薦，只有25.4%尋求銀行理專協助。顯示所得越高者越仰賴專業金融機構的協助，越低者則尋求身邊親友的幫忙。