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國人理財保守目標低 逾4成期待賺不到千萬

卡優新聞網/張家嘯 2015.09.01 00:00

想靠理財賺錢,但國人設定的目標似乎不大。根據一項「理財行為網路調查」發現,國內上班族想要經由理財累積的財富目標,43%的人都不到1,000萬,甚至有約21%只把目標設定在500萬,看法明顯偏向保守。

這項調查由財訊與元大銀行財富管理合作,針對年齡25歲以上,平均月收入達3.5萬以上,且一年內具投資理財經驗的台灣民眾進行訪問,目的希望瞭解一般中產大眾的理財目標、工具和困擾。

從民眾的回答中統計,有36.6%的理財獲利率低於10%,處於損益兩平者有12.4%,無獲利反而虧損者則為9.9%,合計下來,過半民眾的獲利狀態都未達10%報酬。正因為如此,國人設定給自己的理財目標,門檻都不傾向樂觀預期,期待能賺到2,000萬元的民眾,比重僅有約26%,多數都只求不到千萬,就已經感到滿足。

至於當前一般人最大的理財困擾,經過調查顯示,依序為「經濟環境不佳(40.3%)」、「沒有明確的投資方向(26.8%)」、「不會選擇投資工具(16.9%)」、「受證所稅與房地合一稅等政策變動影響(13.4%)」。

同時發現,民眾投資理財資訊,在可複選時,主要來源除了常見的大眾媒體,例如財經網路(56.1%)、財經雜誌或報紙(53.9%)、財經節目(44.1%)之外,也有高達37.1%來自親友推薦,反而銀行理專、財經講座,只占26.5%與14.3%。

但值得一提的是,交叉比對所得與理財態度卻出現,月收入在10萬元以上者,有高達41%的理財資訊來自銀行理專,24.6%來自財經講座,兩者均高於平均值。而月收入在3.5~4.5萬的中產民眾,則有高達41.9%相信親友推薦,只有25.4%尋求銀行理專協助。顯示所得越高者越仰賴專業金融機構的協助,越低者則尋求身邊親友的幫忙。

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