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定期定額投資正狂熱 人均月扣款額創新高

卡優新聞網/楊晴萱 2015.07.23 00:00

摩根投信今(22)日公布第2季「摩根定期定額溫度指數」,較前期狂飆10度至73度,連續兩季攀高,不僅創下2011年第4季以來新高,也寫下4年半來最大單季增量;背後最大動力來自於定期定額扣款金額大幅走揚,第2季總量為122億元,連帶推升人均月扣款金額躍進至7,597元,為歷史新高紀錄。

進一步檢視定期定額溫度指數三大指標,第2季「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」齊步走揚。其中,「定期定額金額」較前期大幅成長了19度來到100度,趕上2011年第2季的最高水位,是推升指數直線飆升的主因。

摩根投信董事總經理邱亮士分析,第2季全球金融市場相當動盪,儘管MSCI世界指數在第2季的單月漲幅逐月下滑,但推估在受到鄰近中國股市逐月攀高的激勵下,帶動台灣投資人第季單月定期定額扣款金額月月增加,並促成總扣款金額創下122億元的歷史次高。

邱亮士說明,美國聯準會主席葉倫重申今(2015)年內將升息,無疑確立美國景氣正強勁復甦,全球經濟前景能見度大幅提升,市場投資信心也獲得提振,進而帶動「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」三項指標均呈現強勁反彈,創下近3至5年來的新高水準。

此外,第2季人均月扣款金額增加至7,597元,同樣寫下歷史新高。邱亮士指出,既然全球多頭格局確立,即便中間偶有回檔整理,只要整體趨勢向上,自然吸引更多投資人願意持續扣款,或是趁低檔撿便宜加入定期定額行列,參與全球復甦機會。

定期定額投資熱度持續高漲,摩根資產管理日前特別針對旗下客戶進行網路調查,檢視投資人未來3個月最想加碼的前5大基金類型。結果由中國基金蟬聯冠軍,願意加碼的人數比率從前季的17%成長至20%,遙遙領先其他基金;印度基金和台股基金則同步成長2%,各有10%和8%受訪者表示願意加碼。

邱亮士認為,雖然7月財報季恐使類股表現更分化,增添股市波動,但眼見中國官方政策仍維持溫和,預期將有更多的刺激政策出台,以維持經濟增長。而陸股牛市格局不變,搭配估值回落至更合理的水位,低檔買進力道強勁,可望支撐陸股延續反彈行情。

摩根定期定額溫度指數及加碼前五大基金,如下表:

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