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網路追追追/戶頭進帳賺到了?超容易中計的新型詐騙

NOWnews/ 2015.07.20 00:00
追追追小組/調查報導

如果某個抽獎單位,真的把20萬獎金匯入你的戶頭,你還會覺得是詐騙嗎?網路流傳一名不信邪的民眾收到中獎簡訊,大膽透露帳戶號碼給對方,想看對方玩什麼把戲,沒想到帳戶確實進帳20萬元,但「繳完所得稅金」後,對方趁著下班前臨時撤銷匯票,害他賠了夫人又折兵。到底這種手法存不存在呢?

這個號稱真人真事的高級騙局,去年底開始在網路上流傳,高明的犯罪手法也讓追追追小組心驚驚,畢竟刷在存摺上的20萬匯款實在太誘人,一個不小心就會中計啊!為了釐清真相,我們決定先從匯款流程開始破解,聽聽銀行端的看法。

不願具名的商業銀行專員C小姐表示,能用來匯款的支票有「銀行本票」跟「銀行支票」兩種,按照謠言手法分析,歹徒想必是使用「銀行支票」──個人或公司向銀行申請、可自行簽發的支票,匯款後受害者當天就能使用。

但歹徒撤銷匯票時有個問題,C小姐指出,客戶間(發票人、收款人)有爭議時,通常他們會請客戶自行協調,親自向收款銀行說明並要求退款,或請收款人退回;即便是銀行端疏失的狀況,跑公文申請退款也需要一段時日,時間上恐怕無法像謠言說的當天匯、當天退,因此她認為這種手法「作業上不太可能發生」,除非是惡意跳票,但這個方式除會破壞金融信用,更會遭《票據法》懲罰。

聽完C小姐在第一線服務的分析後,我們也向刑事局165反詐騙專線請教,確認是否有這種案例,他們了解之後,未直接證實這則案例,卻告訴我們:「這種手法很常見啊,詐騙集團都用這個方式來洗錢!」

165反詐騙專線解釋,不少無辜民眾的帳戶被詐騙集團利用來洗錢,成為他們詐騙別人時的「指定帳戶」;當被騙的人驚覺不妙通報時,這個無辜帳戶也瞬間被列為「警示帳戶」,帳戶擁有者恐遭警方調查,詐騙集團則依然逍遙法外,因此呼籲民眾別輕易給陌生人銀行帳戶號碼,才是避免成為洗錢「幫凶」,甚至是遭陌生人惡意跳票的大肥羊!

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