宏利投信指出,過去5年台灣的退休、教育、生活開支、醫療護理和住宅物業的成本平均每年增長3%,反觀受訪者回報投資組合的每年報酬率平均2.7%。換言之,平均投資報酬較消費者主要開支成本的每年漲幅略低0.3個百分點。
宏利資產管理行政總裁暨財富及資產管理主管杜汶高(Michael Dommermuth)表示,台灣人的投資報酬能追上理財目標成本漲幅的主要原因,在於資產市場的投資比例最高,達54.5%,泛亞洲平均只有42.5%。
不過,台灣投資人持有的資產中,有29.3%以新台幣持有現金部位,在過去5年現金部位的報酬率僅1%。
宏利投信投資長王彥傑表示,若台灣投資人將部分現金部位轉投資更具成效的資產類別,例如當地股票或固定收益產品,報酬率可再明顯提升。