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資產保全好幫手 台幣類全委新保單 增下檔保護撥回機制

NOWnews/ 2015.06.30 00:00
記者顏真真/台北報導

類全委保單熱銷,壽險業紛紛與銀行合作搶推新商品,其中為因應多數台灣民眾主要資產皆以新台幣為主,法國巴黎人壽、台灣中小企業銀行30日合作推出首檔新台幣類全委保單,讓手握新台幣的保戶,可以直接以新台幣申購不必換匯,就藉由類全委保單投資全球市場。台灣企銀董事長朱潤逢更訂下銷售目標38.8億元,全年類全委商品銷售可達百億元。

法國巴黎人壽指出,現今市場處於低利率時代,民眾更需要有穩健與保障兼具的財務規劃工具,以建構長期的財務目標,而目前市場上熱銷的類全委保單,可提供完整資產配置組合的最佳選擇。

朱潤逢也表示,台企銀去年底推出首檔類全委保單,銷售成績驚人,IPO期間銷售達40億元,至今銷售更達50億元,希望全新推出的台幣計價類全委保單銷售可達38.8億元,加上今年適逢台企銀百年行慶,預計全行累計類全委商品銷售可達100億元。

法國巴黎人壽與台灣企銀合作推出「富利雙贏」投資型保單,除滿足有台幣理財客戶需求,同時提供資產成長、資產撥回以及資產保全3大優勢,連結法國巴黎人壽「新台幣環球成長投資帳戶」,借重富蘭克林華美投信的操作經驗,透過股債配置,協助客戶避開投資風險,長期累積資產,並讓小資可以20萬元享VIP服務。

在資產撥回部分,法國巴黎人壽說明,每月撥回採級距式撥回率,最低每年撥回率5%。此外,還提供半年加碼分紅機制,投保後每年6、12月,若基準日淨值扣除每月固定資產撥回金額大於特定條件,則還會加碼撥回,領到半年分紅,讓投資人可以多一筆固定收益。

另外,法國巴黎人壽表示,這新商品也提供下檔保護撥回機制,只要該月基準日淨值較前月基準日淨值減少10%(含)以上時,則當月不撥回,有效規避下檔風險,並參與資本市場長期成長契機。

為拉高保戶的保障,法國巴黎人壽說明,此商品還特別設計內扣式附約功能,保戶可附加「重大疾病」與「意外傷害」附約,但不必另繳保費,附約保費直接從保單帳戶價值扣除,不必再掏錢繳費,荷包不縮水。

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