經專案小組偵查發現係黃○○犯有詐欺、偽造文書、竊盜等多筆通緝在案，因熟知銀行消費及借貸之流程，由黃嫌主導共組詐騙集團，並由莊○○、林○○成立開設之工程公司之人頭公司，再出具假薪資證明，以人頭(假員工)及被害人陳○○個人資料，向多家銀行申請信用貸款及信用卡，復持人頭信用卡至共犯莊○○所開設之公司、服飾店，在銀行及信用卡公司授權之刷卡機，以假刷卡換現金之方式，盜刷後分別向○○請領新臺幣(以下同)3,580餘萬元及○○信用卡公司請領685餘萬等盜刷所得，共計4,265餘萬，再由犯嫌黃嫌及共犯莊○○、羅○，分別將詐得金額，以ATM提款機存入特定之帳戶，再由特定帳戶以轉帳支付最低循環繳費金額，支付相關人頭信用卡之消費，藉此向多家銀行訛詐金錢，因黃嫌疑發現各銀行已查覺其假消費之行為，而將成立之公司惡性倒閉並轉至北部另起爐灶，重新開設聯合事務所，對外自稱係代書，專辦銀行貸款，仍以偽造客戶資料、變造存摺之假薪資轉帳資料，幫信用不佳之人向銀行辦理貸款，並偽造大陸銀聯卡再利用網路盜刷後向銀行詐取現金。
經專案小組成員掌握黃嫌及共犯處所後向臺中地方法院檢察署核發拘票，另經臺中地方法院核發搜索票後，兵分多路至黃嫌之據點及相關成員住處執行拘搜，共查獲主嫌黃○○、共犯莊○○、莊○○、林○○、羅○、黎○○等7人，查扣隨身碟1支、人民幣（偽鈔面額20元）3張、金融卡14張、存摺影印內頁19張、存摺內頁3份、存摺41本、補摺機1台、印表機2台、個人電腦１台、加密報表１箱、○○銀行分行用章1袋、大陸人士呂○○資料1袋、金融讀卡機18台、大陸電話卡18張、空白磁卡4 盒、電腦2台、行動電話3支、人民幣〈百元鈔〉31張、存摺〈含金融卡〉3本、存摺7本、大陸金融卡2張、偽造身分證3張、偽造中國護照1本等相關證物，經詢後全案依詐欺罪嫌移送臺灣臺中地方法院檢察署偵辦，並持續擴大清查相關被害銀行。
警方呼籲民眾，缺錢應透過合法管道借貸，各銀行從業人員切勿為了業績便宜行事，對於民眾申辦貸款之相關流程逐一詳查，以確保自身權益，共同維護良善社會治安。