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神鬼交鋒銀行變肥羊 申辦信用卡詐得4千萬

卡優新聞網/黃靜萍 2015.06.24 00:00

詐騙集團把銀行當「肥羊」宰!警方指出,嫌犯利用假公司開立薪資證明,以人頭向銀行申辦貸款及信用卡,再到特定商家刷卡消費換取現金,前後得手4千多萬,初步估計至少有10家銀行受害。警方形容,嫌犯手法猶如電影「神鬼交鋒」的翻版。

台北市刑大偵三隊日前接獲多家銀行檢舉,疑遭犯罪集團有計畫性的以假刷卡換現金的方式詐騙。警方調查,有詐欺、偽造文書、竊盜等多筆通緝的黃姓男子涉有重嫌,他先利用人頭向銀行申辦一本真的存摺,接著由共犯開設的人頭公司,出具假薪資證明。

由於嫌犯熟知銀行申辦信用卡只須要檢附影本,便自行以補摺機列印每個月薪資匯款記錄,送件時附上存摺封面帳號影本,內頁則是偽造的薪資證明影本,瞞天過海通過信用卡審核。

嫌犯取得信用卡後,就前往共犯在台中開設的公司、服飾店大筆刷卡消費,詐得的金額以ATM提存款機存入特定帳戶,用來支付信用卡最低應繳金額,後來銀行發現有異,嫌犯就以公司惡性倒閉為由,使得相關貸款、消費變成銀行呆帳。

警方調查,嫌犯還另起爐灶到北部發展,重新開設聯合事務所,對外自稱代書,利用偽造的客戶資料、變造存摺的假薪資轉帳資料,幫信用不佳的民眾向銀行辦理貸款,並偽造大陸銀聯卡,再利用網路盜刷向銀行詐取現金。

警方蒐證後掌握黃嫌及共犯處所,兵分多路前往搜索、拘提,將集團7名成員一網打盡,查扣偽造的人民幣、金融卡14張、存摺、存摺影印內頁、補摺機、空白磁卡、偽造身分證等,將全案依詐欺罪嫌移送台中地檢署擴大偵辦。

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