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全球投資信心續升高 國人估今年2位數獲利

卡優新聞網/楊晴萱 2015.06.10 00:00

即將進入2015年下半年,全球投資信心持續高升。施羅德投資今(9)日公布2015年全球投資趨勢報告,超過半數(54%)投資人的信心較去(2014)年更高,且國際間91%的受訪者預期今年投資為正報酬,其中台灣投資人更有94%認為今年的投資可得到正數,並預期未來1年的報酬率可望達到12.1%。

施羅德投資今年第3度在全球進行大規模的投資趨勢調查,除了瞭解各地投資人的一般投資行為外,也針對收益投資行為進行研究,而受訪者則遍及亞洲、歐洲、美洲與其他地區等28個國家,全球計有20,706名投資人受訪,台灣占了524位。

調查顯示,去年全球受訪者平均獲利9.6%,而今年則樂觀預期可達到11.6%。台灣受訪者去年的平均獲利略低於全球,為7.0%,但今年則較為樂觀,預期未來12個月的報酬率可達12.1%;台灣投資人中,94%覺得今年投資可獲得正報酬,僅3%投資人預期虧損。

有趣的是,雖然國人樂觀預期今年可有兩位數的獲利率,但只打算配置4分之1(25.8%)在高風險高報酬資產,而在低風險低報酬資產配置的38.0%與中風險中報酬資產配置的36.2%,都較高風險高報酬資產多。此外,對於今年的投資金額,則有近4成(37%)的台灣投資人預計投入資金與去年一樣。

看好市場方面,台灣投資人仍延續去年「偏好本地」的趨勢,未來12個月最看好市場的前3名,分別為亞太地區(含中、日)、北美、亞洲其他地區(含印度),同時有50%的台灣投資人打算未來12個月因應市場變動而調整投資策略,另有48%的台灣投資人偏好1~2年短期的投資。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃分析,檢視投資人所看好的市場,通常前一年表現較為突出。然而金融市場變動快速,若一直追逐過去的強勢市場,成效不見得來得好。以台灣投資人過去1年平均7.0%的報酬率來看,低於亞洲平均10.2%與全球平均9.6%,推測原因可能是台灣投資人常因應市場變動而短線操作所致。

謝誠晃建議,投資人可將資產區分為核心部位(core holding)與衛星部位(satellite holding),前者應為長期目標而投資,不輕易隨市場波動而起舞,至少占資產6成至7成;後者才是因應市場變動而彈性調整的部位,建議可每季檢視市場實際狀況與預期的差異,決定是否調整。

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