回到頂端
|||

蕃新聞

熱門: 中油 減免電費 林鳳營漲價

類全委保單正夯 壽險業搶推台幣計價商品 

NOWnews/ 2015.04.01 00:00
記者顏真真/台北報導

全球掀起貨幣大戰,匯率波動增幅劇烈,許多投資人往往賺了指數賠了匯率,因此,有專業經理人代操的全權委託投資帳戶成為今年市場主流,光第一季全權委託標的發行檔數就有15檔,而連結全權委託投資帳戶的投資型保單大受歡迎,安聯人壽更趁勢推出該公司首檔連結新台幣全權委託帳戶投資標的的投資型保單,並由遠東銀行獨賣。

安聯集團首席經濟學家麥可海斯(Michael Heise)博士3月初訪台時表示,2015年全球經濟變動加劇,美國QE提前收手疑慮,加上大陸經濟減速、地緣政治衝突等,國際金融市場再度上沖下洗,而市場愈是震盪,投資人資產配置愈重視風險管理,有專業團隊代操管理、又能結合保障與財務規劃的投資型保險商品,也趁勢崛起。

安聯人壽總經理林順才認為,投資型壽險保單的優點在於透明、彈性且為能規劃符合成本效益的人身保障方式,讓客戶輕鬆享有人身保障與財務規劃。

安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清也指出,2014年投資型保單初年度保費收入占總保費的29.8%,今年1月更達33%,2月也有31%,而類全委保單是投資型保單的一種,投資型保單保費收入有1/3就來自類全委保單。

楊承清分析,在全球掀起貨幣大戰,匯率波動增幅劇烈,許多投資人往往賺了指數賠了匯率,因此有專業經理人代操的全權委託投資帳戶成為今年市場主流,去年全權委託標的發行檔數有39檔,今年第一季有15檔,光3月就有7、8檔,而安聯人壽今年也已推出6檔類全委保單,全年預計推出10至15檔。

雖然全權委託標的仍以美元計價占多數,約占7成,但楊承清認為,由於大部分保戶生活在台灣,支出開銷大部分以台幣為主,以台幣計價可免去投資人匯率兌換的困擾與風險,讓財務規劃更靈活,預期將一躍成為市場新寵。

林順才說,投資型保險是小資金資產規劃的最佳利器,安聯人壽4月7月由遠東銀行正式開賣競逐投資型保險市場的遠滿得利變額萬能壽險,不但擁有保險保障,更連結以台幣計價、委託德成安聯投顧投資帳戶「台幣環球股債均衡組合(月撥回資產)」,透過德盛安聯投信代為運用與管理該投資標的,讓小資族也可輕鬆享有法人級的專業基金管理團隊的代操服務,還可免去投資人匯率兌換的困擾及風險,顧客可以最低新台幣30萬元,獲得專業投資團隊的服務,且壽險投保年齡可接受0~80歲。

社群留言