香港鳳凰衛視新聞上午報導，大陸外匯局發文要求，各家銀行在25日前完成自查並上報。
加拿大加恆資本集團（CanEternal Capital Inc.）投資的FX168財經網引述消息人士指出，大陸外匯局發現，部分銀行個人外幣單筆提鈔1萬美元以上筆數和金額占比較高，與外匯管理部門備案情況不一致，要求各中資外匯指定銀行進行全面自查。
一名中資券商分析師指出，大額外幣現鈔提現若頻繁、數量較多，很可能是洗錢或與地下經濟有關。也不排除與2014年第4季人民幣貶值，個人增持外匯資產、資本外逃有關。
大陸外匯局資料顯示，2014年第4季資本和金融項目逆差912億美元。人民幣貶值預期加大，隨著人民幣資產吸引力下降和美元強勢，大陸資本外流壓力加大。
另外，大陸外匯局在2014年10月起，要求各家金融機構逐日報送個人外幣現鈔存取資料。
報導引述市場人士表示，外匯局從去年11月開始陸續發現，有些商業銀行上報的個人外幣現鈔存取資料有些問題，不排除有違規現象。