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調查:近8成民眾年終獎金增15% 逾3成用於投資理財

NOWnews/ 2015.03.09 00:00
記者顏真真/台北報導

中信金控旗下中信銀行9日發表「2015財管客戶新春理財」調查,發現78%受訪者領有年終獎金及紅利,較去年成長近15%,其中83%積極運用此筆資金進行理財規劃,歸納其理財規劃目的,近半數表示以「資產增長」為主要目標,其次是將資金作為退休或子女教育金之用,最後則傾向將資金投入保險保障中。

中國信託銀行為了解財管客戶年終獎金的運用需求,近期針對該行財管客戶進行網路「2015財管客戶新春理財」調查,調查時間自今年2月11日至2月24日止,有效樣本3,133份。

根據調查結果發現,財管客戶在年終獎金運用上,計畫將此筆資金運用於投資理財規劃最多,佔34%,其次依序為退休規畫17%、外幣或人民幣規畫12%、子女教育金、保險保障各佔10%,顯示除了財富增值目的外,財管客戶同時注重中長期的理財規劃,開始準備退休生活、為下一代儲備教育金,讓自己和家人無後顧之憂。

針對以資產增長為主要考量的民眾,中信銀也就2015年投資趨勢提出建議,在外幣投資上,考量美國升息指日可待,美元將逐步走強,是投資組合中的理想標的。此外,美國、歐洲、大陸、日本央行同步印鈔的熱錢榮景不再,全球貨幣政策分道揚鑣,除了美國升息態勢明確外,歐洲、大陸、日本貨幣政策則持續寬鬆,多數國家經濟仍處低利環境,全球熱錢勢必對能創造高股利或高債息標的趨之若騖。

中國信託投資顧問中心進一步建議,應以受惠低油價與有寬鬆政策加持的國家為主要標的,如大陸、日本、東南亞、印度。產業方面,則應尋找在全球股市漲多後仍有價值面及題材優勢之標的,如生技、健護、公用事業、地產。債市方面,歐式QE啟動有利歐洲投資級債及低債信評等歐洲高收益債表現,對訴求低波動的投資熱錢極具吸引力。

至於外幣投資方面,僅管美國在升息態勢明確下存在不確定升息時點,令美元短線上偶有波動,但此波動風險無損美元長期向上趨勢格局。

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